江西泰和農(nóng)商銀行：“三個(gè)突出”筑牢反洗錢安全防線

    本報(bào)記者 鄭長(zhǎng)靈 通訊員 李敏

    為踐行“百姓銀行”社會(huì)責(zé)任，織密反詐防詐“安全網(wǎng)”，守牢百姓“錢袋子”，江西泰和農(nóng)商銀行以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶資金安全。今年以來(lái)，江西泰和農(nóng)商銀行主動(dòng)作為，通過嚴(yán)把“三個(gè)突出”，筑牢反詐防線。

    突出組織領(lǐng)導(dǎo)。該行強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，壓實(shí)責(zé)任，把涉詐“資金鏈”治理工作作為“一把手”工程抓緊抓實(shí)，定期召開專題會(huì)議，對(duì)反詐工作進(jìn)行全面部署和深入研究，及時(shí)掌握工作開展情況，協(xié)調(diào)解決工作中存在的問題和困難，通過緊湊的調(diào)度和部署，確保了反詐工作的高效推進(jìn)。該行形成“總行班子攬全局、支行陣地抓具體、一線柜員細(xì)落實(shí)、客戶經(jīng)理齊推動(dòng)”的全員反詐模式，通過履職盡責(zé)正向激勵(lì)與失職追責(zé)倒查懲戒雙向制衡，壓緊壓實(shí)反電詐工作責(zé)任鏈條。

    突出過程管理。該行加強(qiáng)開戶審核，切實(shí)防范源頭風(fēng)險(xiǎn)，為有效遏制銀行卡買賣風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)客戶賬戶和資金安全，網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持“了解你的客戶”的原則嚴(yán)把開戶關(guān)，強(qiáng)化盡職調(diào)查，通過面談面簽、手機(jī)號(hào)驗(yàn)證等方式切實(shí)做好客戶的初次識(shí)別工作；核實(shí)賬戶開戶用途，落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理，做好風(fēng)險(xiǎn)提示和安全教育，有效防范冒名開戶和賬戶出租出借風(fēng)險(xiǎn)。

    突出宣傳陣地。該行利用網(wǎng)點(diǎn)顯示屏滾動(dòng)播放反詐宣傳標(biāo)語(yǔ)、短視頻，安排工作人員在營(yíng)業(yè)大廳對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳冊(cè)，引導(dǎo)客戶閱讀宣傳海報(bào)，了解反洗錢、反假幣、反電詐的具體內(nèi)容、注意事項(xiàng)，從而進(jìn)一步提升廣大客戶的反詐意識(shí)和反詐知識(shí)；不定期組織人員深入學(xué)校、企業(yè)、社區(qū)等人流密集場(chǎng)所擺攤設(shè)點(diǎn)，通過擺放宣傳展板、發(fā)放宣傳折頁(yè)、工作人員現(xiàn)場(chǎng)宣講案例等方式，為廣大人民群眾尤其是老年人和青少年等“一老一小”重點(diǎn)群體，開展一對(duì)一講解宣傳，以通俗易懂的語(yǔ)言和寓教于樂的方式，筑牢防騙“防護(hù)墻”。

（編輯 張琳卿 汪世軍 賀?。?/p>