泰興農(nóng)商銀行：筑牢金融安全防線 守護(hù)群眾財產(chǎn)安全

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-江蘇訊（記者 李美麗 通訊員 顧晗）為切實防范化解金融風(fēng)險，守護(hù)廣大群眾合法財產(chǎn)安全，泰興農(nóng)商銀行嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，扎實推進(jìn)打擊非法集資行動，以實際行動筑牢金融安全“防火墻”。

    聚焦重點排查精準(zhǔn)防控風(fēng)險

    該行緊扣重點領(lǐng)域、關(guān)鍵區(qū)域和特殊群體，開展全方位、多層次排查。

    在重點領(lǐng)域方面，圍繞民間投融資中介、房地產(chǎn)、健康養(yǎng)老等傳統(tǒng)及新興領(lǐng)域，結(jié)合假冒掛靠央企國企等非法集資常見形式，強(qiáng)化資金異動監(jiān)測與可疑客戶識別。

    在重點區(qū)域方面，針對黃橋及周邊核心區(qū)域的寫字樓、商業(yè)街區(qū)、居民小區(qū)等，開展“掃樓清街”式排查，累計出動工作人員680人次，排查樓宇124棟、商鋪467家、小區(qū)21個，清除非法金融小廣告1處并移交相關(guān)部門。

    在特殊群體保護(hù)方面，開展涉老涉非問題專項整治，梳理養(yǎng)老領(lǐng)域機(jī)構(gòu)清單建立專項臺賬，通過多部門協(xié)同、多系統(tǒng)聯(lián)動，從業(yè)務(wù)規(guī)模、資金異動等多維度研判風(fēng)險，未發(fā)現(xiàn)該行涉老賬戶存在疑似非法集資異常交易。此外，部分支行還主動參與社區(qū)網(wǎng)格治理，推動綜治網(wǎng)格機(jī)制協(xié)同聯(lián)動，從源頭防范非法金融活動。

    優(yōu)化監(jiān)測手段提升防控效能

    為提升風(fēng)險識別與處置的精準(zhǔn)度和時效性，該行依托科技賦能強(qiáng)化實時監(jiān)測。一方面運用“個人賬戶準(zhǔn)實時攔截模型”，對交易流水異常、快進(jìn)快出、跨行多對手交易等情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測；另一方面接入江蘇省公安廳“銀行對公賬戶實時防控模型”，實現(xiàn)對公賬戶風(fēng)險實時預(yù)警。

    同時，該行自主搭建9個監(jiān)測分析數(shù)據(jù)模型，進(jìn)一步縮小風(fēng)險識別范圍，對可疑客戶持續(xù)跟蹤研判，在公安確認(rèn)前及時采取賬戶管控措施，重大嫌疑線索第一時間上報，構(gòu)建起“科技+人工”的立體化監(jiān)測防控體系。

    豐富宣傳載體筑牢思想防線

    該行以“普及金融知識、提升風(fēng)險意識”為核心，多渠道、廣覆蓋開展防范非法集資宣傳教育。

    在營業(yè)網(wǎng)點，利用LED顯示屏滾動播放宣傳標(biāo)語、電視機(jī)循環(huán)播放宣傳短片，設(shè)立宣傳專區(qū)擺放海報折頁，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶面對面普及金融知識；在線上平臺，通過微信公眾平臺推送宣傳內(nèi)容，發(fā)動員工朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)擴(kuò)散，制作短視頻滾動傳播，擴(kuò)大宣傳覆蓋面與影響力。

    針對老年群體，該行在“銀發(fā)”支行舉辦“敬老愛老”專場宣講，邀請?zhí)┡d市公安局反詐中心民警結(jié)合真實案例講解詐騙手法，該行工作人員詳解反洗錢、非法集資防范及賬戶管理知識，累計覆蓋網(wǎng)點宣傳受眾1.2萬人次，有效提升了群眾尤其是老年群體的風(fēng)險辨別能力和自我保護(hù)意識。

（編輯 田耿文）