農(nóng)行甘孜稻城縣支行：多措并舉構(gòu)筑案件風險防控體系

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 陳建軍）2025年以來，農(nóng)業(yè)銀行四川甘孜稻城縣支行始終將保障客戶資金安全、維護金融穩(wěn)定放在首位，以“零案件、零事故”為目標，全方位構(gòu)筑案件風險防控體系，全年運行平穩(wěn)有序，為當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展營造了安全可靠的金融環(huán)境。

    健全機制，壓實責任“全鏈條”。該支行堅持黨建引領(lǐng)，將案件防控作為“一把手”工程，建立由支行黨委、支部牽頭、多部門協(xié)同的聯(lián)動機制，層層簽訂責任書，確保壓力傳導至網(wǎng)點部門每一個崗位。通過將案防成效與績效考核、評優(yōu)晉升緊密掛鉤，樹立起“合規(guī)創(chuàng)造價值風控保障發(fā)展”的鮮明導向。

    精準施策，織密風險“防護網(wǎng)”。面對復雜多變的風險形勢，該支行聚焦關(guān)鍵業(yè)務(wù)與重點環(huán)節(jié)，實施精準管控。一方面，強化內(nèi)部管理，將風控要求嵌入信貸審批、運營操作全流程，運用系統(tǒng)監(jiān)測與日常排查相結(jié)合的方式，密切關(guān)注員工行為動態(tài)，及時防范化解潛在風險。另一方面，嚴防外部風險，積極與當?shù)毓珯z法、市場監(jiān)管等部門協(xié)作，建立信息共享機制。同時，通過網(wǎng)點提示、雙語宣傳、進村入戶等多種形式，向客戶尤其是農(nóng)牧民、老年人等群體普及防范電信詐騙、防范非法集資等知識，全年開展外部宣教活動超500人次，有力提升了公眾金融安全意識。

    科技賦能，提升監(jiān)測“敏銳度”。該支行充分借助總分行各類智能風控系統(tǒng)，加強對賬戶異常交易、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的非現(xiàn)場監(jiān)測能力。通過數(shù)據(jù)工具分析，提升了風險識別的前瞻性與精準度，為主動干預、及時處置提供了技術(shù)支持。同時，定期開展安全巡查與應(yīng)急演練，全力保障營業(yè)場所、自助設(shè)備及信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。

    文化浸潤，培育合規(guī)“內(nèi)生力”。該支行深知“人”是防控風險的根本，大力培育合規(guī)文化。打造“合規(guī)講堂”品牌，利用晨會、專題培訓、案例剖析等形式開展常態(tài)化教育；創(chuàng)新采用線上競賽、主題征文、雙語下鄉(xiāng)等接地氣的方式，使合規(guī)理念深入人心；特別加強對新員工、客戶經(jīng)理等關(guān)鍵崗位人員的警示教育，引導全員知敬畏、存戒懼、守底線。

    強化監(jiān)督，確保整改“閉環(huán)化”。通過高頻次、全覆蓋的專項檢查與日常排查，該支行對運營、信貸、員工行為等重點領(lǐng)域持續(xù)開展“體檢”，對發(fā)現(xiàn)的問題建立臺賬、明確責任、限期整改，實現(xiàn)動態(tài)清零。同時，暢通內(nèi)外部舉報投訴渠道，對核實的問題依規(guī)處理，并深入剖析根源，完善制度流程，形成了“檢查-整改-提升”的良性循環(huán)。

（編輯 曹沛原）