外匯局管理檢查司副司長黃卉：從五方面加強(qiáng)跨境金融活動監(jiān)管

    本報記者 郭冀川

    11月22日，在2022年金融街論壇年會平行論壇“治理體系與金融穩(wěn)定”上，國家外匯管理局管理檢查司副司長黃卉表示，外匯管理部門一直以來著力協(xié)同有關(guān)部門打擊治理非法跨境金融。2017年以來，配合公安破獲匯兌型地下錢莊案件千余起，查處非法買賣外匯案件近萬起；協(xié)同整治非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺三千余個，有力防范跨境金融風(fēng)險。

    黃卉表示，治理地下錢莊等非法跨境金融面臨體制機(jī)制等諸多挑戰(zhàn)，其中監(jiān)管法治不足的挑戰(zhàn)是重要方面。從工作實踐來看，具體表現(xiàn)在：有政策，缺法規(guī)，“管合法不管非法”；現(xiàn)有法規(guī)對新金融產(chǎn)品仍存在監(jiān)管空白，監(jiān)管無法可依；法律域外適用規(guī)則不健全，境外數(shù)據(jù)采集、調(diào)查取證難度大；懲戒力度不夠，違法成本低，非法跨境金融屢打不決。比如虛擬貨幣監(jiān)管問題，特別是泰達(dá)幣等與美元資產(chǎn)掛鉤的虛擬貨幣，具備明顯的支付結(jié)算性質(zhì)，但監(jiān)管法規(guī)體系還沒有建立健全。

    對此，黃卉表示，在金融立法方面，一是盡快完善非銀行支付機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理等領(lǐng)域立法，進(jìn)一步強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)展業(yè)監(jiān)管、厘清央地金融監(jiān)管職責(zé)邊界；二是共同推動將虛擬貨幣監(jiān)管納入法律法規(guī)，加強(qiáng)虛擬貨幣交易治理，按不同類型、不同功能納入非法支付結(jié)算、非法證券或非法代幣等監(jiān)管范圍；三是落實好功能監(jiān)管，堅持風(fēng)險為本。對非法金融活動應(yīng)管未管就是失職，切實杜絕“管合法不管非法”現(xiàn)象；四是研究明確涉及金融安全、行政處罰適用5年追溯期的標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)則，方便一線執(zhí)法人員操作，加強(qiáng)對金融違法行為的懲戒，提高其違法成本；五是研究完善金融活動域外管轄法律規(guī)則，拓寬金融監(jiān)管執(zhí)法范圍，真正落實境內(nèi)外穿透式監(jiān)管。

（編輯 田冬 袁元 ）