國家金融監(jiān)督管理總局就《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見

    本報記者 劉琪

    8月4日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》）公開征求意見的公告。

    《辦法》共5章、40條，主要內(nèi)容包括：一是明確涉刑案件風險防控的目標和基本原則等。強調(diào)涉刑案件風險防控應(yīng)做到“預防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常”。二是明確董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機構(gòu)和內(nèi)審部門的職責。三是明確銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控主要任務(wù)。強調(diào)銀行保險機構(gòu)應(yīng)建立健全涉刑案件風險防控重點制度，研判本機構(gòu)涉刑案件風險防控重點領(lǐng)域，完善涉刑案件風險防控重點措施，加強信息化建設(shè)，并及時開展涉刑案件風險防控評估。四是明確監(jiān)管部門在涉刑案件風險防控工作中的職責分工，提出對銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查等要求。

    對于《辦法》規(guī)定的防控原則，國家金融監(jiān)督管理總局表示，《辦法》規(guī)定了銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控應(yīng)遵循的原則為“預防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常”。

    《辦法》強調(diào)源頭預防、全面預防、全鏈條預防，將案件風險防控納入公司治理架構(gòu)，進一步壓實董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層，以及牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門、分支機構(gòu)和內(nèi)審部門職責，充分發(fā)揮董監(jiān)高在涉刑案件風險防控工作中的主動性，通過構(gòu)建各方聯(lián)動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局，推動案防制度有效落地執(zhí)行?！掇k法》規(guī)定了銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控應(yīng)遵循的原則為“預防為主、關(guān)口前移，全面覆蓋、突出重點，法人主責、分級負責，聯(lián)防聯(lián)控、各司其職，屬地監(jiān)管、融入日常”。

    國家金融監(jiān)督管理總局表示，下一步，將根據(jù)公開征求意見情況，進一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施。

（編輯 何帆）