管理層規(guī)范基金營銷 相關(guān)公司緊急修改材料

    今年春節(jié)假期后市場熱情高漲，爆款基金接連不斷。其中，權(quán)益類基金成為主角。數(shù)據(jù)顯示，截至2月29日，今年2月，權(quán)益類基金募集規(guī)模達1029.57億元。

    而爆款頻出的同時，基金宣傳推介中的一些現(xiàn)象也引起了監(jiān)管的注意。近日，監(jiān)管下發(fā)了《嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為促進權(quán)益類基金健康發(fā)展》的相關(guān)通報，對宣傳推介內(nèi)容進行了嚴(yán)格規(guī)范。簡要地說，監(jiān)管明確禁止了基金宣傳推介中的這些內(nèi)容：在基金銷售活動中，不得針對首發(fā)基金安排特殊考核激勵；登載基金經(jīng)理過往業(yè)績的，不得登載六個月以下的短期業(yè)績；基金宣傳推介材料不得以明示、暗示或任何方式承諾產(chǎn)品未來收益；涉及基金經(jīng)理專業(yè)背景信息的，不得簡單以“從業(yè)年限”等信息進行列示；不得在產(chǎn)品營銷中隱瞞產(chǎn)品特有風(fēng)險等重要信息、不得進行誤導(dǎo)性宣傳；基金產(chǎn)品的募集上限、比例配售等安排，不得以不同字體、加大字號等方式進行強調(diào)，不得作為銷售主題進行營銷宣傳。

    據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，在監(jiān)管發(fā)文后，部分基金公司開始忙著改素材。有基金業(yè)內(nèi)人士表示：“我們之前做好的材料，現(xiàn)在要重新修改。以前沒有下發(fā)要求，大家選賣點的時候，肯定會選擇一些有亮點的來做?，F(xiàn)在有了具體指引也好，按照要求來調(diào)整宣傳素材就可以了。比如限額，現(xiàn)在不能突出，要提就只能在風(fēng)險提示里出現(xiàn)。”

    對于比例配售，有基金市場人士表示，為了匹配資深的管理能力，基金公司對產(chǎn)品設(shè)置規(guī)模上限、主動控制規(guī)模，本來是好事，但在渠道宣傳中有意無意地變成了多買多配，要求客戶多打錢的情況?，F(xiàn)在出現(xiàn)了不少配售比例低于20%，甚至10%的產(chǎn)品，這意味著這些投資者有80%~90%的資金沒有得到及時使用，降低了資金使用效率。同時，如果有投資者為了“多配”選擇“多買”，一旦沒有配售或者配售比例遠遠高于渠道預(yù)期，那么可能會造成各種問題。“為了配售而提高新基金認(rèn)購額度其實是新基金的一種水分，現(xiàn)在注重這方面的宣傳其實是助力擠干這種水分，消弭這種虛假的繁榮。”

    此外，該人士還強調(diào)，規(guī)范宣傳推介有利于規(guī)范銷售行為，促進投資者對于所購產(chǎn)品有一個合理的預(yù)期。

    宣傳推介予以規(guī)范后，首批產(chǎn)品發(fā)行將面臨挑戰(zhàn)。數(shù)據(jù)顯示，截至3月3日，3月以來已有5只基金宣布結(jié)束募集。其中，興全優(yōu)選進取三個月、華安科技創(chuàng)新和嘉實回報精選分別設(shè)置了20億元、10億元和60億元的募集上限，且興全優(yōu)選進取三個月一日售罄，吸金超百億元。而除了這3只基金外，數(shù)據(jù)顯示，在目前仍在募集或即將發(fā)行的55只權(quán)益基金中，還有9只也設(shè)置了上限。