費率遞減機(jī)制引領(lǐng)長期投資 工銀遠(yuǎn)見共贏混合11月13日起發(fā)行

    本報記者 昌校宇

    近期，公募費率改革后首批浮動費率型基金迎來密集亮相，多家基金公司紛紛推出多款不同讓利機(jī)制的創(chuàng)新產(chǎn)品。其中，工銀瑞信基金旗下工銀遠(yuǎn)見共贏混合基金（以下簡稱“工銀遠(yuǎn)見共贏混合”）將于11月13日起正式發(fā)售。作為與持有期掛鉤的讓利型產(chǎn)品，持有該基金的時間越長，管理費率越低，最高可享五折費率優(yōu)惠，有利于引導(dǎo)投資者培育長期投資習(xí)慣。

    在產(chǎn)品設(shè)計上，工銀遠(yuǎn)見共贏混合根據(jù)投資人持有時間的不同，共設(shè)置A1、A2、A3三類基金份額，對應(yīng)的每年管理費率分別是1.20%、0.80%和0.60%。具體的讓利機(jī)制為，投資者通過認(rèn)購、申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入該基金的份額均為A1類，持有滿1年后自動升級為A2類，持有滿3年自動升級為A3類，份額隨持有時長自動升級，整體呈現(xiàn)出費率逐步遞減的趨勢。值得注意的是，該基金并不設(shè)置固定持有期，在基金成立后的任何時點均可申請贖回，在引導(dǎo)投資者樹立長期投資理念的同時，也利于基金持有人的流動性管理。

    資料顯示，工銀遠(yuǎn)見共贏混合的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例為60%－95%，投資于港股通投資標(biāo)的股票的比例占基金股票資產(chǎn)的比例為0%－50%，基于A＋H兩地配置優(yōu)勢互補(bǔ)，力爭多維度捕捉投資機(jī)會。在基金成立后的投資管理中，擬采用自上而下行業(yè)配置與自下而上個股精選相結(jié)合的投資方法，一方面取均衡風(fēng)格配置，兼顧價值和成長風(fēng)格；另一方面精選基本面優(yōu)秀的個股，構(gòu)建股票投資組合。

    工銀遠(yuǎn)見共贏混合擬任基金經(jīng)理單文具有14年證券從業(yè)經(jīng)驗、7年投資管理經(jīng)驗。在投資管理中，他關(guān)注個股估值安全，尤為注重盈利質(zhì)量和成長的可持續(xù)性，擅長通過對行業(yè)的空間和趨勢、估值彈性、確定性的把握，選擇具有成長性的行業(yè)，從商業(yè)模式、競爭力、治理結(jié)構(gòu)尋找能夠持續(xù)成長的公司。

（編輯 李波）