中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則英文版本

    本報記者 昌校宇 方凌晨

    8月21日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中基協(xié)”）發(fā)布中英文雙版本《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引（試行）》（以下簡稱《指引》）及起草說明，這也是中基協(xié)首次發(fā)布行業(yè)自律規(guī)則的英文版本。

    在業(yè)內(nèi)人士看來，行業(yè)自律規(guī)則英文版本的發(fā)布體現(xiàn)了基金行業(yè)主動對外制度型接軌的態(tài)度。因為ESG、養(yǎng)老、投教、金融科技等均是國際市場關(guān)心的共同話題，《指引》在起草過程中借鑒了經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）的經(jīng)驗，是結(jié)合當下中國公募基金行業(yè)發(fā)展情況提出的投資者教育中國方案。

    為加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，進一步引導和規(guī)范公開募集證券投資基金的投資者教育工作，提升國民金融素養(yǎng)，構(gòu)建保護公募基金投資者合法權(quán)益的良好生態(tài)，中基協(xié)在證監(jiān)會指導下，根據(jù)《證券投資基金法》等法律法規(guī)，制定了《指引》。《指引》共二十一條，主要包括投資者教育工作的定義及適用范圍、目標、原則、內(nèi)容、形式、資源保障及中基協(xié)的自律管理等。

    具體來看，《指引》明確投資者教育工作是指“向投資者開展宣傳基金政策法規(guī)、普及基金知識、揭示投資風險、說明投資者權(quán)利義務、傳導理性投資理念、引導投資者依法維權(quán)等活動”。考慮到當前公募基金行業(yè)機構(gòu)是開展基金投資者教育的主力軍，因此《指引》適用主體界定在業(yè)務中直接面向投資者的公募基金管理人和銷售機構(gòu)等兩類機構(gòu)。

    同時，《指引》結(jié)合我國公募基金行業(yè)實踐特點，規(guī)定了投教的三個目標、六大原則以及七大領(lǐng)域。其中，《指引》規(guī)定了投教的三個目標是提升投資者投資認知、技能和理念等三種能力；結(jié)合當前投教工作面臨問題，提出投教應堅持規(guī)范性、有效性、中立性、普惠性、針對性和長期性等六大原則；引導基金行業(yè)機構(gòu)結(jié)合自身特點，科學布局投教工作，開展覆蓋投資理念、投資知識、交易流程、持有基金、投資者權(quán)利和義務、投資行為偏差、防詐騙等七大領(lǐng)域、投資全生命周期的投資者教育活動；要求基金行業(yè)機構(gòu)積極創(chuàng)新，通過自主運營或非自主運營的渠道及平臺，搭建投教宣傳多媒體矩陣。

    《指引》還引導公募基金管理人和銷售機構(gòu)將投資者教育納入企業(yè)文化建設(shè)，并與公司戰(zhàn)略保持一致，合規(guī)、合理、有機融入風險提示、適當性管理、投資者陪伴、投訴處理等環(huán)節(jié)中，在為投資者提供服務過程中持續(xù)開展投資者教育工作，進一步提升投教質(zhì)效。

    根據(jù)《指引》要求，公募基金管理人和銷售機構(gòu)要從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障投資者教育工作的開展，加強對投資者教育工作的管理，并指定高級管理人員、相應部門及人員管理、監(jiān)督投資者教育工作。

    此外，《指引》明確引導公募基金管理人和銷售機構(gòu)積極創(chuàng)新，充分發(fā)揮自主運營或非自主運營的第三方渠道及平臺作用，線上或線下開展投資者教育活動。同時，鼓勵公募基金管理人和銷售機構(gòu)積極向行業(yè)機構(gòu)共享制作的投教作品，積極利用多重渠道傳播行業(yè)其他機構(gòu)制作的優(yōu)秀投教作品。明確協(xié)會將定期組織相關(guān)機構(gòu)對公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作情況進行評估，公募基金管理人和銷售機構(gòu)的投資者教育工作評估結(jié)果作為監(jiān)管評價、創(chuàng)新業(yè)務試點等工作的參考指標。

（編輯 屈珂薇）