北京金控董事長范文仲：財富管理行業(yè)應(yīng)構(gòu)建“千人千面”的精準(zhǔn)家庭財富畫像

    本報記者 邢萌

    “未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標(biāo)，將是降低財富管理市場的霧霾度，提高透明度，打造人民大眾的理財師。”9月6日，北京金融控股集團有限公司黨委書記、董事長范文仲在2020全球財富管理論壇上說，在大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)支撐下，未來理財將具備構(gòu)建“千人千面”精準(zhǔn)家庭財富畫像、幫助投資者深挖并診斷自身財富管理需求的能力。

    范文仲稱，財富管理市場和行業(yè)在經(jīng)歷過去十幾年快速發(fā)展之后，目前已經(jīng)走到了舞臺中央，財富管理機構(gòu)的核心競爭力將是對未來趨勢的洞見以及把握這種趨勢的能力。目前，中國人均GDP已達(dá)到1萬美元，北京人均GDP則超過2萬美元、人均可支配收入達(dá)6.2萬元（人民幣），從歷史和國際經(jīng)驗來看，財富保值與傳承等財富管理服務(wù)即將迎來爆發(fā)期。在市場重塑的過程中，北京金融機構(gòu)和金融市場資源豐富，高凈值人群規(guī)模國內(nèi)第一，同時科技創(chuàng)新與發(fā)展基礎(chǔ)扎實，人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等金融科技底層技術(shù)廣泛運用，發(fā)展財富管理行業(yè)具備“天時地利人和”的基礎(chǔ)。

    范文仲表示，未來財富管理行業(yè)發(fā)展的重要目標(biāo)，將是瞄準(zhǔn)重點領(lǐng)域，降低財富管理市場的霧霾度，提高透明度，打造人民大眾的理財師。一是構(gòu)建“千人千面”的精準(zhǔn)家庭財富畫像，要求從業(yè)者加深對家庭財富需求的了解，充分運用全維度的大數(shù)據(jù)分析和人工智能處理，幫助投資者深挖并診斷自身的財富管理需求。二是完善金融產(chǎn)品畫像和金融機構(gòu)畫像體系，踐行“以客戶為中心”的原則，利用金融科技提供全面的信息，基于金融產(chǎn)品和金融機構(gòu)兩個維度，開展全方位、多維度的信息展示和風(fēng)險評估，有效提高信息透明度，幫助投資者強化對金融產(chǎn)品、金融機構(gòu)的風(fēng)險理解，降低人民大眾理財?shù)男畔㈧F霾。三是更加重視投資者教育工作，踐行財富管理的人文關(guān)懷，從“人民大眾理財師”的角度出發(fā)，填補普惠財商教育空白，幫助投資者形成理性、健康的投資觀念，走出只關(guān)注收益而忽略風(fēng)險的誤區(qū)，在整個市場中形成良好的投資文化。

（編輯 田冬）