宜人財富發(fā)布首份《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》

    本報記者 李冰

    7月18日，宜人金科旗下數(shù)字財富管理平臺宜人財富發(fā)布了首份《大眾富裕人群資產(chǎn)配置策略指引》（以下簡稱《策略指引》），嘗試解決3000萬大眾富裕人群的理財痛點。

    宜信財富認為，中國個人財富規(guī)模在不斷增加。而在這當中，大眾富裕人群已經(jīng)快速崛起為社會的中堅力量，而與他們財富積累同步的是不同生命周期下個性化理財需求急劇爆發(fā)，但是理財服務能力“平均化”的窘境下，大眾富裕人群的理財市場遭遇服務“荒地”。

    據(jù)宜信財富提供數(shù)據(jù)顯示，在中國，大眾富裕人群基數(shù)大概在3000萬人左右，其可投資金融資產(chǎn)大約在百萬級以上，千萬級以下，他們所分布的行業(yè)遍及金融、互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)、服務業(yè)和文化娛樂等。

    宜人財富認為，作為社會發(fā)展的“穩(wěn)定器”和中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的“驅(qū)動力”，大眾富裕人群的財富管理需求轉(zhuǎn)變應該受到市場的高度重視。

    宜人金科董事會主席、CEO唐寧在表示：“宜信最早將資產(chǎn)配置理念引入并落地中國，并在財富管理行業(yè)的第一戰(zhàn)場，即為高凈值超高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務取得了階段性成功。利用多年服務高凈值超高凈值人群所積累的豐富經(jīng)驗，開辟財富管理第二戰(zhàn)場，服務大眾富裕人群”。

    宜人財富在《策略指引》中建議，應以跨地域國別配置，跨資產(chǎn)類別配置，以基金定投、基金組合的方式進行長期投資。即，通過短期的現(xiàn)金和類固收資產(chǎn)、中長期的組合投資、永續(xù)的保險與傳承方案，幫助大眾富裕人群實現(xiàn)提升生活質(zhì)量。

（編輯 喬川川）