銀監(jiān)會進一步深化整治銀行業(yè)亂象 重拳出擊八大領(lǐng)域

    銀監(jiān)會13日發(fā)布《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，在全國范圍內(nèi)進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)全面開展專項整治評估工作，并于2018年3月10日前上報評估報告。銀監(jiān)會同時印發(fā)《進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的意見》和《2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點》。

    銀監(jiān)會相關(guān)負責人表示，通過深化整治銀行業(yè)市場亂象，切實鞏固前期專項治理成果，持續(xù)保持監(jiān)管高壓態(tài)勢，嚴肅懲處違法違規(guī)行為，著力引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源、專注主業(yè)、做精專業(yè)、合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，促進金融與經(jīng)濟的良性循環(huán)，堅決打贏銀行業(yè)風險防范化解攻堅戰(zhàn)。

    《通知》要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)和各級監(jiān)管機構(gòu)實行“一把手”負責制，全面開展專項治理評估工作。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在2018年3月10日前將評估報告報送監(jiān)管部門，應(yīng)分別于2018年6月10日前和12月10日前報送階段性工作報告和年度工作報告及附表。報告內(nèi)容包括但不限于組織實施情況、發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患、采取的工作措施及成效、下一步計劃和意見建議等。

    《意見》共10條，對深化整治銀行業(yè)市場亂象提出方向性、原則性和指導(dǎo)性的工作要求，明確銀行業(yè)金融機構(gòu)承擔主體責任，監(jiān)管部門承擔監(jiān)管責任，要求把發(fā)現(xiàn)問題和解決問題作為出發(fā)點和落腳點，重點整治問題多的機構(gòu)、亂象多的區(qū)域、風險集中的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

    《要點》明確了2018年將重點整治8大領(lǐng)域，共22條工作要點。8大領(lǐng)域一是公司治理不健全，包括股東與股權(quán)、履職與考評、從業(yè)資質(zhì)等三個方面。二是違反宏觀調(diào)控政策，包括違反信貸政策和違反房地產(chǎn)行業(yè)政策。三是影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風險，包括違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、合作業(yè)務(wù)等四個要點。

    四是侵害金融消費者權(quán)益，主要是與金融消費者權(quán)益直接相關(guān)的不當銷售和不當收費。五是利益輸送，包括向股東輸送利益、向關(guān)系人員輸送利益。六是違法違規(guī)展業(yè)，包括未經(jīng)審批設(shè)立機構(gòu)并展業(yè)、違規(guī)開展存貸業(yè)務(wù)、違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)、違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)等四個要點。七是案件與操作風險，主要是列舉了一些案件高發(fā)多發(fā)的薄弱環(huán)節(jié)和存在的突出問題，包括員工管理不到位、內(nèi)控管理不到位、案件查處不到位。八是行業(yè)廉潔風險，包括業(yè)務(wù)經(jīng)營和信息管理兩個方面。此外，還單獨列舉了監(jiān)管履職方面的負面清單。