監(jiān)管部門持續(xù)打擊非法金融活動 5家“消費金融機構”被取締

    本報記者 李冰

    2月9日，江西省吉安市政府官方發(fā)布《關于吉水縣五家“消費金融公司”存在金融風險的提示》，披露5家非法設立的消費金融機構情況。

    近年來，非法設立金融機構事件偶有發(fā)生，相關部門也在加大嚴懲力度。

    浙江大學國際聯(lián)合商學院數字經濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對《證券日報》記者表示，“非法金融機構往往會披上‘合法’外衣，進行非法金融活動。監(jiān)管、市場都應該對其保持高度警惕。”

    5家“消費金融”公司違規(guī)設立

    根據通報，上述5家非法設立的消費金融公司分別是：江西壹分錢消費金融有限公司、江西中發(fā)消費金融有限公司、江西中親消費金融有限公司、江西中泰消費金融有限公司、江西中安消費金融有限公司。

    經有關部門初步核查，上述5家機構均無實際辦公場所且未經有關機關依法許可，屬于非法金融機構，相關主體已涉嫌擅自設立金融機構的違法犯罪。

    2月3日，江西省吉安市政府發(fā)布消息稱，吉安市召開2023年第一次地方金融風險防范處置工作協(xié)調會，明確要嚴格落實屬地責任，依法堅決取締違規(guī)設立的5家“消費金融公司”，深入核查和妥善處置相關風險。

    根據中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2013年11月14日發(fā)布的《消費金融公司試點管理辦法》（中國銀監(jiān)會令2013年第2號）（以下簡稱《辦法》）第四條規(guī)定：“未經銀監(jiān)會批準，任何機構不得在名稱中使用‘消費金融’字樣”。

    北京市京師律師事務所孟博律師對《證券日報》記者表示，“上述5家非法設立的‘消費金融公司’在未經銀保監(jiān)會批準的情況下，使用‘消費金融’字樣涉嫌違規(guī)，監(jiān)管部門將依法取締。對于金融消費者而言，有必要增強風險意識，提高甄別能力。”

    嚴懲進行時

    近年來，非法設立金融機構及“山寨版”移動金融App事件偶有發(fā)生。例如，2021年，紅旗銀行上海分行未獲得金融業(yè)務許可，開展非法金融活動；2022年5月份，廣東銀保監(jiān)局發(fā)布《關于“中國平原銀行”涉嫌違法行為的公告》稱，中國平原銀行涉嫌非法設立銀行業(yè)金融機構、非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。

    易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示，“除了具有詐騙意圖而違法開立的金融機構之外，有些偏遠地區(qū)違法開立的金融機構得以生存，也與社會金融知識、法律意識淡薄有關，未來在加大對非法金融機構打擊力度的同時，金融知識普及和投資者教育仍需加強。”

    在打擊非法金融機構方面，蘇筱芮建議，相關部門在通過線下巡查等方式加大機構監(jiān)測的同時，也應加強金融科技手段的運用，力爭早發(fā)現(xiàn)、早處置；另外，可以設立相應投訴舉報渠道，并及時對外披露非法金融機構的套路及案例，以提高民眾的警惕性。