中銀證券：筑牢合規(guī)文化根基 賦能穩(wěn)健發(fā)展

    本報訊 （記者周尚伃）在“強本強基、嚴(yán)監(jiān)嚴(yán)管”態(tài)勢下，合規(guī)經(jīng)營是證券公司行穩(wěn)致遠(yuǎn)的生命線。中銀證券堅守風(fēng)險合規(guī)底線，踐行中國特色金融文化“五要五不”要求，全面部署、綜合施策，持續(xù)提升合規(guī)管理精細(xì)化水平，筑牢合規(guī)文化根基，為公司穩(wěn)健經(jīng)營注入堅實動能。

    合規(guī)管理的扎實推進(jìn)，離不開完善的制度體系與嚴(yán)密的管控機制。年初以來，中銀證券精準(zhǔn)對標(biāo)監(jiān)管最新要求，結(jié)合行業(yè)先進(jìn)治理經(jīng)驗，發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強分支機構(gòu)合規(guī)管理的管控方案》，明確總部統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、一級機構(gòu)督導(dǎo)落實、二級分支機構(gòu)精準(zhǔn)執(zhí)行的三級管控架構(gòu)，厘清各層級權(quán)責(zé)邊界，形成上下聯(lián)動的合規(guī)管理格局，確保業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)管控同頻。

    以員工異常行為防控為案防核心，中銀證券建立“制度約束+行為排查+問責(zé)震懾”三位一體防控機制。修訂完善《員工異常行為管理指引》《員工違規(guī)行為處理辦法》等多項制度；常態(tài)化開展員工異常行為排查，搭建飛行檢查機制強化過程管控，將代客交易、違規(guī)炒股等高頻風(fēng)險點納入重點管控，對相關(guān)違規(guī)行為從嚴(yán)問責(zé)。持續(xù)優(yōu)化內(nèi)控體系，明確內(nèi)控牽頭部門職責(zé)，全面梳理并整改不相容崗位問題，從源頭防范操作風(fēng)險。

    數(shù)字化轉(zhuǎn)型是提升合規(guī)管理效率的關(guān)鍵抓手，中銀證券以科技賦能打造智能化合規(guī)防控新格局。重點推進(jìn)違規(guī)炒股排查平臺與員工異常行為監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，依托大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)，整合員工及利害關(guān)系人賬戶、交易、資金等多維度數(shù)據(jù)，力爭實現(xiàn)異常行為智能化篩查、實時預(yù)警與全流程監(jiān)控，破解傳統(tǒng)排查數(shù)據(jù)分散、識別滯后的痛點，提升合規(guī)監(jiān)控精準(zhǔn)度與時效性。在反洗錢與異常交易管理領(lǐng)域，緊跟監(jiān)管新規(guī)優(yōu)化制度流程與監(jiān)控指標(biāo)，對客戶身份識別、風(fēng)險等級劃分等環(huán)節(jié)數(shù)字化升級，實現(xiàn)全流程智能化風(fēng)險研判。

    據(jù)悉，中銀證券構(gòu)建“常態(tài)化宣導(dǎo)+精準(zhǔn)化培訓(xùn)+案例化警示+特色化傳播”多維培育體系，推動合規(guī)理念深入人心。每月編制發(fā)布《合規(guī)通訊》，梳理監(jiān)管動態(tài)、行業(yè)及內(nèi)部案例；每季度開展分層分類培訓(xùn)，針對業(yè)務(wù)一線、管理人員等不同群體，通過線上直播、情景模擬、案例推演等形式，強化員工合規(guī)意識與防控能力。通過外部培訓(xùn)、行業(yè)交流、導(dǎo)師帶教等方式，提升合規(guī)團(tuán)隊專業(yè)素養(yǎng)與實戰(zhàn)能力。定期組織警示教育大會，剖析違規(guī)炒股、違規(guī)代客理財?shù)鹊湫桶咐?，讓員工以案為鑒。

    中銀證券表示，將不斷提升風(fēng)險合規(guī)管理水平，以更實舉措厚植合規(guī)文化，推動合規(guī)與業(yè)務(wù)深度融合，為公司高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

（編輯 李家琪 張昕）