證監(jiān)會規(guī)范券商第三方證券業(yè)務

    證券時報記者 程丹

    昨日，證監(jiān)會就《證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動管理規(guī)定》公開征求意見。證監(jiān)會表示，《管理規(guī)定》意在規(guī)范證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動，維護證券市場秩序，保護投資者合法權益。

    近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的快速發(fā)展，以證券公司為代表的經(jīng)營機構產(chǎn)生租用第三方網(wǎng)絡平臺的網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所，向投資者提供證券經(jīng)紀、證券投資咨詢等證券服務的需求。其中，個別證券公司為謀求短期內(nèi)客戶數(shù)量和交易活躍度的快速增加，忽視新業(yè)務場景下的潛在風險，甚至主動降低合規(guī)、風控、信息安全審核標準，為違法違規(guī)活動提供便利，直接影響證券市場安全穩(wěn)定。

    證監(jiān)會表示，《管理規(guī)定》明確監(jiān)管底線，將相關合作納入規(guī)范、健康運行的軌道，同時，厘清證券公司與第三方機構的合作邊界作為重點規(guī)范內(nèi)容，第三方機構可提供網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所等信息技術服務，不得介入證券公司向投資者提供證券經(jīng)紀、證券投資咨詢等相關服務的任何環(huán)節(jié)，將第三方機構作為信息技術系統(tǒng)服務機構實施備案管理。

    《管理規(guī)定》共二十一條，主要明確了證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺開展證券業(yè)務活動的責任邊界、行為規(guī)范、程序性要求、禁止性規(guī)定等事項。

    一是明確《管理規(guī)定》調(diào)整范圍。證券公司租用第三方網(wǎng)絡平臺的網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所，向投資者提供證券經(jīng)紀、證券投資咨詢等證券服務，適用于《管理規(guī)定》。基金管理公司、證券投資咨詢機構及從事公開募集基金的銷售、投資顧問等基金服務業(yè)務的機構參照執(zhí)行。

    二是厘清責任邊界。證券公司是開展證券業(yè)務活動的責任主體，第三方機構僅限于提供網(wǎng)絡空間經(jīng)營場所等相關信息技術服務，不得介入證券公司從事證券業(yè)務活動的任何環(huán)節(jié)。

    三是規(guī)范展業(yè)行為。保障技術安全，證券公司應當自主運營、自主管理相關業(yè)務信息系統(tǒng)或功能模塊。做好數(shù)據(jù)隔離，確保第三方機構不接觸、存儲相關業(yè)務及客戶數(shù)據(jù)。規(guī)范收費模式，規(guī)定費用支付上限。保持業(yè)務獨立，明確投資者保護措施，明確提示投資者該證券服務由證券公司提供。

    四是強化內(nèi)部控制要求。要求證券公司事前開展內(nèi)部評估、制定業(yè)務方案，并經(jīng)信息技術治理委員會審查。同時，與相關第三方機構簽訂書面協(xié)議，明確其不得從事的行為。事中持續(xù)跟蹤評估第三方網(wǎng)絡平臺的合規(guī)性、安全性以及雙方協(xié)議履行情況，將合作納入公司合規(guī)風控范圍。事后做好應急管理，建立退出機制。

    五是明確監(jiān)督管理要求，包括信息報送要求、監(jiān)管部門職責分工、監(jiān)管手段、罰則等。