央行發(fā)文 嚴(yán)懲智付違規(guī)支付結(jié)算

    ■本報(bào)記者 劉琪

    5月15日，針對(duì)智付電子支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)智付公司）的違規(guī)支付結(jié)算，央行發(fā)文《嚴(yán)懲支付機(jī)構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供資金清算、支付服務(wù)的違法違規(guī)行為》，智付公司合計(jì)罰沒(méi)人民幣2561.38萬(wàn)元。

    經(jīng)查實(shí)，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。同時(shí)，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶(hù)私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶(hù)身份、違規(guī)為商戶(hù)提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)等違法違規(guī)行為。

    人民銀行深圳市中心支行對(duì)智付公司給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣1107.89萬(wàn)元，并處罰款人民幣1453.48萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)人民幣2561.38萬(wàn)元；對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款。國(guó)家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)智付公司給予警告，合計(jì)處以罰款人民幣1590.8萬(wàn)元。