央行檢查支付結(jié)算業(yè)務(wù) 兩家支付公司被罰

    ■本報記者 傅蘇穎

    央行7月30日發(fā)布公告稱，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融監(jiān)管的工作要求，整肅支付市場秩序，切實(shí)防范和化解支付風(fēng)險，央行于2017年10月份至2018年1月份，分別對卡友支付服務(wù)有限公司（以下簡稱卡友公司）和付臨門支付有限公司（以下簡稱付臨門公司）開展了支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。

    經(jīng)查實(shí)，卡友公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反變更事項(xiàng)管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。檢查還發(fā)現(xiàn)，卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為，且存在消極配合央行檢查監(jiān)督的情況。

    付臨門公司存在違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反收單交易信息管理規(guī)定、違反資金結(jié)算相關(guān)規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未落實(shí)商戶現(xiàn)場檢查制度、違反風(fēng)險監(jiān)測管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

    央行綜合考慮卡友公司、付臨門公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度等因素，依據(jù)《銀行法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，對卡友公司給予警告，沒收違法所得924174.55元，并處罰款24900872.75元，合計處罰金額25825047.3元；對付臨門公司給予警告，沒收違法所得1473317.54元，并處罰款7449495.09元，合計處罰金額8922812.63元。