15萬億元資金規(guī)模保險資管將迎來分類監(jiān)管 C類、D類公司業(yè)務(wù)可能受限

    本報記者 張歆

    1月12日，銀保監(jiān)會表示，為進一步加強對保險資產(chǎn)管理公司的機構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進保險資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展，提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效，近日發(fā)布了《保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。

    數(shù)據(jù)顯示，自2003年首家保險資產(chǎn)管理公司成立以來，經(jīng)過十余年發(fā)展，保險資產(chǎn)管理公司從無到有、從小到大，目前已經(jīng)設(shè)立28家機構(gòu)，受托管理保險業(yè)超過70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬億元。

    《辦法》共五章二十三條，主要內(nèi)容：一是明確評級要素。監(jiān)管評級主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險管理、交易與運營保障、信息披露等五個維度指標(biāo)對保險資產(chǎn)管理公司進行綜合評分。二是明確評級方法。評分采用定性與定量相結(jié)合的方式，以“賦分制”打分，滿分為100分，五個維度指標(biāo)分別為20分、30分、25分、15分和10分。同時，監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按照調(diào)整項明細對評級情況進行修正，形成監(jiān)管評級結(jié)果。三是規(guī)定組織實施程序。明確保險資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年，并規(guī)定了公司自評估、監(jiān)管復(fù)核評價、反饋評級結(jié)果和檔案歸集等評級程序和工作要求。四是加強評級結(jié)果使用。根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果，將保險資產(chǎn)管理公司劃分為A、B、C、D四類機構(gòu)，明確分類結(jié)果是衡量公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險管理能力的主要依據(jù)。對于不同類型機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)將在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場檢查等方面采取差異化的監(jiān)管措施。此外，《辦法》設(shè)置了一年的試運行期，引導(dǎo)行業(yè)對照評價指標(biāo)做好評級準(zhǔn)備工作，自2022年1月1日起全面施行。

    記者注意到，C類和D類公司可能被限制業(yè)務(wù)范圍。其中，對于D類公司，銀保監(jiān)會將“給予持續(xù)監(jiān)管關(guān)注，加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)，督促其采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險水平，必要時依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施”；對于C類公司，將“適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場檢查力度，督促其持續(xù)加強風(fēng)險管理，必要時依法限制其高風(fēng)險業(yè)務(wù)”。

    銀保監(jiān)會表示，建立實施保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級制度，是健全完善保險資產(chǎn)管理公司機構(gòu)監(jiān)管體系的重要舉措，有利于實現(xiàn)分類監(jiān)管，豐富機構(gòu)監(jiān)管的工具箱，合理配置監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效率；有利于形成正向激勵，推動保險資產(chǎn)管理公司主動對標(biāo)行業(yè)最佳實踐，強化合規(guī)經(jīng)營意識，增強內(nèi)生發(fā)展動力；有利于強化監(jiān)管導(dǎo)向，促進保險資產(chǎn)管理行業(yè)專注主業(yè)和特色，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，支持基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，提升服務(wù)實體經(jīng)濟和國家重大戰(zhàn)略質(zhì)效。

    下一步，銀保監(jiān)會將加強評級結(jié)果與監(jiān)管政策銜接，確保監(jiān)管評級結(jié)果發(fā)揮實效，分類監(jiān)管措施切實落地。

（編輯 于德良）