疫情下基金營(yíng)銷模式生變 部分公募互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型提速

    受疫情影響，基金線下營(yíng)銷通道一度處于停擺狀態(tài)，“無(wú)接觸”線上模式成為基金銷售的新陣地。電商渠道基金申購(gòu)交易量激增的同時(shí)，基金經(jīng)理直播也受到廣泛追捧。業(yè)內(nèi)人士表示，這場(chǎng)疫情對(duì)基金公司的互聯(lián)網(wǎng)及數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出考驗(yàn)，促使公募加快轉(zhuǎn)型步伐，并對(duì)面臨的一些行業(yè)問(wèn)題加以改進(jìn)。

    公募加大線上營(yíng)銷

    和服務(wù)力度

    面對(duì)新冠肺炎疫情，銀行、券商和基金公司三方合力，借助線上模式取得了不錯(cuò)的基金銷售業(yè)績(jī)?；鸸緺I(yíng)銷業(yè)務(wù)花式上“云”，路演、銷售紛紛從線下轉(zhuǎn)向線上。

    記者獲悉，就新發(fā)基金而言，除自主銷售銀行渠道貢獻(xiàn)主要銷量外，線上電商渠道貢獻(xiàn)也較多，主流電商平臺(tái)銷量占比顯著提升。以3月9日結(jié)束募集的國(guó)投瑞銀港股通價(jià)值發(fā)現(xiàn)基金為例，據(jù)了解，該基金募集規(guī)模近20億，其中，電商渠道貢獻(xiàn)約2億銷量，僅螞蟻財(cái)富一家平臺(tái)的銷量便達(dá)到1.5億。

    與此同時(shí)，新基金發(fā)行營(yíng)銷與老基金持營(yíng)的模式也有所轉(zhuǎn)變。就新發(fā)基金而言，僅2月份就有12只權(quán)益類基金上演“一日售罄”，“日光基”頻現(xiàn)的背后離不開營(yíng)銷策略的調(diào)整。

    首先，基金經(jīng)理通過(guò)直播從幕后走向臺(tái)前。原來(lái)的基金公司信息觸達(dá)模式中，基金經(jīng)理將信息傳遞給銷售經(jīng)理，再傳至理財(cái)經(jīng)理，最終到達(dá)投資者?，F(xiàn)在，越來(lái)越多的基金經(jīng)理加入線上直播，進(jìn)行路演或分享投資觀點(diǎn)、研判后市走向等。

    深圳一家中型公募市場(chǎng)部人士說(shuō)，“為配合發(fā)行工作，目前我們公司已舉辦3場(chǎng)線上直播路演，每場(chǎng)在線近萬(wàn)人次，回放觀看量達(dá)到4萬(wàn)~5萬(wàn)人次，整體效果不錯(cuò)”。據(jù)了解，這家基金公司主要利用自有平臺(tái)進(jìn)行直播。還有一些公司借助知名網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、微信小程序開展直播，也收到不錯(cuò)的效果。

    除視頻直播外，基金公司還在基金吧、財(cái)富號(hào)等平臺(tái)高頻更新文字版的基金經(jīng)理觀點(diǎn)。上述深圳中型公募市場(chǎng)部人士透露，近一個(gè)月，入駐基金公司螞蟻財(cái)富號(hào)的活躍度明顯上升，不少財(cái)富號(hào)粉絲大幅增長(zhǎng)，曝光點(diǎn)擊量、交易額、評(píng)論數(shù)、留存率等呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

    公募互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型提速

    華南一家老牌公募銷售部總監(jiān)表示，疫情或成為理財(cái)行業(yè)的分水嶺，線上能力強(qiáng)的公司將迎來(lái)“黃金期”，并開始彎道超車，缺失這部分能力的公司處境則比較艱難，公募行業(yè)亦然。

    據(jù)了解，疫情發(fā)生后，一些依賴于傳統(tǒng)模式的基金公司無(wú)法迅速適應(yīng)新情況，新基金發(fā)行計(jì)劃一再延期，至今仍未啟動(dòng)，而互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型起步較早的基金公司，依托自有互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及其他網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)順利開展業(yè)務(wù)。

    值得一提的是，經(jīng)過(guò)近期線上業(yè)務(wù)實(shí)踐，不少基金公司切實(shí)認(rèn)識(shí)到自身線上銷售模式的問(wèn)題，如客戶黏度低、服務(wù)功能不足等，對(duì)其下一步業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型產(chǎn)生啟發(fā)。

    “以前基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的發(fā)力方向多在交易通道、產(chǎn)品銷售等方面，而在客戶服務(wù)方面做得不夠好，導(dǎo)致公司與客戶的交互和黏性欠佳。疫情期間，我們加大了行情、資訊、咨詢顧問(wèn)以及極端行情下‘心理按摩’服務(wù)的投入力度，促進(jìn)客戶沉淀。”上述華南公募銷售部總監(jiān)稱。

    另一家公募互聯(lián)網(wǎng)金融部門人士說(shuō)，為提升用戶黏度和互動(dòng)性，公司在自有平臺(tái)開設(shè)了基金經(jīng)理專欄，通過(guò)日常分享投資觀點(diǎn)，加強(qiáng)用戶對(duì)產(chǎn)品及基金公司的了解和認(rèn)同。“事實(shí)上，很多用戶目前對(duì)基金公司的品牌認(rèn)知并不清晰，大多通過(guò)業(yè)績(jī)榜單、媒體曝光度及第三方平臺(tái)介紹認(rèn)識(shí)基金公司。”