月內4家基金銷售機構注銷牌照 代銷行業(yè)加速洗牌

    本報記者 吳珊

    見習記者 方凌晨

    基金代銷行業(yè)正加速洗牌。11月份以來，已有4家基金銷售機構注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證。

    具體來看，尚智逢源（北京）基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司、深圳宜投基金銷售有限公司、鳳凰金信（海口）基金銷售有限公司等4家基金銷售機構月內主動申請注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務許可證，并獲得監(jiān)管部門許可。

    基金銷售機構在注銷牌照前夕，往往會出現(xiàn)與多家基金公司終止合作的情況。以最新注銷牌照的尚智逢源（北京）基金銷售有限公司為例，自今年9月份起，就陸續(xù)有基金公司公告稱，終止尚智逢源（北京）基金銷售有限公司辦理旗下基金認購、申購、定期定額投資及轉換等相關銷售業(yè)務，并提醒通過該公司持有基金份額的投資者做好后續(xù)安排。

    據(jù)記者不完全統(tǒng)計，除了上述4家銷售機構，今年以來，還有和諧保險銷售有限公司、南京途牛基金銷售有限公司、吉林九臺農村商業(yè)銀行股份有限公司等10家基金銷售機構注銷銷售牌照，機構性質涉及獨立基金銷售機構、銀行以及保險代理公司。

    前海開源基金首席經(jīng)濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示：“多家機構注銷銷售牌照反映出行業(yè)競爭激烈。一些銷售能力不強或代銷保有規(guī)模較小的基金銷售機構正面臨優(yōu)勝劣汰。”

    2020年10月份實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構的業(yè)務許可證自頒發(fā)之日起有效期3年?；痄N售機構不存在“合規(guī)內控嚴重缺失，被中國證監(jiān)會或者其派出機構采取責令暫停辦理相關業(yè)務的行政監(jiān)管措施，且未在要求期限內有效整改”“未實質開展公募基金銷售業(yè)務，最近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情形的，其業(yè)務許可證有效期予以延續(xù)，每次延續(xù)的有效期為3年。

    而目前基金代售行業(yè)呈現(xiàn)“馬太效應”。在基金代售數(shù)量方面，Wind資訊數(shù)據(jù)顯示，截至11月21日，400余家公募基金銷售機構平均每家代銷基金數(shù)量為2057只，其中有74家機構代銷基金數(shù)量超過5000只，最高代銷數(shù)量超9000只，但也有部分機構代銷數(shù)量不足百只。

    在基金銷售保有量方面，從中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的2023年第三季度基金銷售保有規(guī)模百強榜單來看，今年第三季度，有10家機構銷售股票+混合公募基金的保有規(guī)模在1000億元以上，最大規(guī)模超5000億元，而百強榜單排名最后的機構銷售保有量僅有33億元；在非貨幣市場公募基金銷售保有規(guī)模方面，有21家機構銷售保有規(guī)模超1000億元，榜單首尾差值在1萬億元以上。

    面對基金代銷行業(yè)洗牌，存量銷售機構應如何生存發(fā)展？楊德龍表示：“未來行業(yè)‘馬太效應’可能會愈加明顯，頭部銷售機構占據(jù)的市場份額會更大。存量基金銷售機構要著力增強基金銷售能力，提高基金銷售保有量，在提升內功方面下功夫，這樣才能夠在激烈的競爭中立于不敗之地。”