平安大華基金董事長羅春風： 合規(guī)和風控是公募基金核心競爭力

    ■本報見習記者 王明山

    在2月28日由《證券日報》社主辦、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指導，以“公募的力量”為主題的2018中國資產(chǎn)管理論壇暨中國公募基金20周年行業(yè)峰會上，平安大華基金董事長羅春風就“百年老店，風控為主”為主題進行了演講，就平安大華基金在管理和風控方面的心得進行了分享。

    羅春風表示，據(jù)國家工商局統(tǒng)計，在2012年年底，我國企業(yè)共有1322萬家，而存活時間不足五年的企業(yè)占比高達50%，大量的企業(yè)運營時間僅在三年到七年，或在所謂的“七年之癢”時退出其所在行業(yè)，而能夠存活到24年以上的企業(yè)僅有1%，而金融機構的平均生存時間則要長得多。。

    演講中，羅春風對風控進行了總結(jié)和歸納，他表示，圍繞著信用風險、法律合規(guī)風險、流動性風險、操作風險和信息安全風險這五大風險，在平安集團的幫助下，平安大華基金建立了嚴格的風險管理系統(tǒng)，并運用大數(shù)據(jù)進行風險系統(tǒng)的建設、完善和追蹤。

    與此同時，羅春風具體介紹其公司風險管理特色：事前，建立信用評價模型，授權授信制度，對于市場上主要的競爭對手的信用進行監(jiān)測；事中，在建立系統(tǒng)之后，進行動態(tài)管理，借助平安集團牽頭建立千里眼系統(tǒng)，對主要的行業(yè)和市場上主要交易對手進行信用動態(tài)管理；事后，平安大華基金結(jié)合監(jiān)管和平安集團的要求，建立涉及重大突發(fā)事件的應急管理系統(tǒng)，建立自身的風險管理系統(tǒng)。

    在分享的最后，羅春風總結(jié)稱，制度、流程、機制、平臺、文化、技術等每一個因素在公司的管理和風控方面都發(fā)揮著至關重要的作用。但這些因素背后最核心的是人，人對了，事情基本就對了。