百強房企陷流動性危機 吉林信托產(chǎn)品逾期

    7月3日，證券時報·信托百佬匯記者了解到，吉林信托·匯融23號產(chǎn)品已經(jīng)逾期，違約方是連續(xù)多年躋身百強房企的一線地產(chǎn)商東方銀座集團。

    據(jù)投資者向記者透露，清算期延長后，盡管投資者本金仍無著落，但是依然收到了支付的利息。吉林信托對投資者表示，融資方主要系流動性不夠?qū)е聼o法及時兌付本金。

    匯融23號項目逾期

    根據(jù)“吉信·匯融23號東方銀座信托集合信托計劃”的推介材料，融資方為沈陽東方銀座萊茵城置業(yè)有限公司，該產(chǎn)品資金用于“沈陽東方銀座萊茵城一期C區(qū)”的棚改安置房項目建設(shè)，項目位于沈陽自貿(mào)區(qū)內(nèi)，屬于標(biāo)準(zhǔn)的政府棚改安置房工程。

    其中，住宅類在建工程評估抵押總價值超1.8億（單價評估值僅在3700元/平方米左右，目前項目銷售均價超過5000元/平方米），抵押率低于50%，政府已與企業(yè)簽訂安置房購買協(xié)議，能夠保證項目全部銷售，預(yù)計項目總銷售額可達到9億元。

    還款來源是底層項目銷售回款和廣森集團往來款（包括但不限于主營業(yè)務(wù)收入、投資收入、應(yīng)收賬款等），增新措施包括：AA信用評級公司深圳廣森投資提供連帶責(zé)任保證，深圳廣森投資實際控制人李森、鐘帆飛夫婦個人無限連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

    “今年5月期滿后因為融資方的原因沒有兌付本金，說項目進入延長清算期。”匯融23號投資者對記者表示，吉林信托告知函稱主要系融資方沈陽東方銀座和擔(dān)保人深圳市廣深投資流動性出現(xiàn)問題，導(dǎo)致信托貸款剩余本金1.95億元未償還。

    “5月底逾期后到6月底一個月的逾期利息照常支付了，信托公司說融資方經(jīng)營正常，主要是流動性問題。”上述投資者表示，對方還解釋稱，可能加上政府回購安置房過程較漫長，融資方將過通過轉(zhuǎn)讓項目股權(quán)等多種方式償還匯融23號貸款本金。

    有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，若匯融23號項目的資產(chǎn)能夠覆蓋債務(wù)，吉林信托掌握了足額干凈的抵押物，該項目只是流動性問題，給予一定時間有望解決。

    百強房企陷流動性危機

    值得注意的是，此次匯融23號逾期的融資方沈陽東方銀座系東方銀座集團旗下公司。

    據(jù)了解，東方銀座集團于1997年在深圳成立，以房地產(chǎn)開發(fā)起步，深港雙總部，旗下?lián)碛械禺a(chǎn)集團、國際酒店集團、商業(yè)集團、文化集團等多元化業(yè)務(wù)，是H股上市公司環(huán)能國際的第一大股東，實際控制人為李森、鐘帆飛夫婦。

    記者注意到，東方銀座集團在官網(wǎng)宣稱，該公司2012年~2018年連續(xù)7年入圍由國務(wù)院發(fā)展研究中心、清華大學(xué)房地產(chǎn)研究所和中國指數(shù)研究院三家單位聯(lián)合主辦的中國房地產(chǎn)百強企業(yè)評選。

    值得注意的是，東方銀座集團曾涉足P2P業(yè)務(wù)，并因此惹禍上身。

    今年5月29日，深圳公安局福田分局對外通報“小微金融”等東方銀座集團旗下4家平臺的案情進展。

    通報稱，警方于2018年8月2日對深圳市小微金融服務(wù)有限公司等（“小微金融”“小微融通”“東銀黃金”及“東銀金服”平臺）以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，已于2019年4月19日對該案嫌疑人鐘某基、李某偉刑事拘留，經(jīng)福田區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，這兩名嫌疑人已于2019年5月22日被執(zhí)行逮捕。

    通報指出，因本案涉案公司還有經(jīng)營私募基金業(yè)務(wù)，并出現(xiàn)逾期不能兌付等情況，警方在對有關(guān)基金業(yè)務(wù)進行調(diào)查，如有涉嫌犯罪行為，警方將并案偵查。根據(jù)涉案公司提供的資料，截至5月23日，涉案公司通過債轉(zhuǎn)房、債轉(zhuǎn)卡和債轉(zhuǎn)物等方式兌付2.68億元。

    為何一家百強房企會突然陷入流動性危機？2019年5月15日，東方銀座集團董事長李森與P2P小微金融平臺投資者溝通交流中透露，在金融去杠桿的大背景下，中美貿(mào)易摩擦導(dǎo)致其3億美元海外債未能發(fā)行成功；同時，一筆抵押給華融的5.8億元貸款，因華融董事長賴小民被調(diào)查而未能到賬，最終造成現(xiàn)金流緊張。