央行規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管行為

    本報訊 （記者劉琪）7月18日，中國人民銀行發(fā)布消息，為進一步規(guī)范反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）監(jiān)管行為，落實《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》相關要求，中國人民銀行對《中國人民銀行辦公廳關于落實〈金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）〉有關事項的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕263號文印發(fā)）進行了修訂，形成了《關于落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關事項的通知（征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），現(xiàn)向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2025年7月30日。

    從修訂的主要內容來看，一是明確法人金融機構監(jiān)管分工，細化非法人金融機構反洗錢監(jiān)管要求?！锻ㄖ访鞔_了由法人金融機構總部監(jiān)管行負責全面監(jiān)管、法人金融機構分支機構所在地監(jiān)管行負責對其反洗錢義務履行和內控制度執(zhí)行情況進行監(jiān)管的系統(tǒng)性法人監(jiān)管，并確定了非法人金融機構的監(jiān)管內容和監(jiān)管要求。

    二是完善基于風險的反洗錢監(jiān)管工作要求。《通知》規(guī)定中國人民銀行總行統(tǒng)籌制定全國反洗錢監(jiān)管策略，省級分行結合本地區(qū)風險制定本級監(jiān)管策略。同時，規(guī)定監(jiān)管行對法人金融機構開展風險評估，并根據(jù)機構風險狀況，統(tǒng)籌調配監(jiān)管資源，合理制定并調整監(jiān)管計劃。此外，還明確了監(jiān)管行對法人金融機構開展風險評估的內容和工作要求，規(guī)定了持續(xù)性反洗錢監(jiān)管的要求。

    三是調整金融機構反洗錢信息報送要求。細化《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中要求報告的重大風險事件類型。完善了年度工作報告的主要內容及時限要求，對年度工作報告的格式進行了簡化，并刪除了相關附表。

    四是其他修訂內容。刪除了反洗錢考核評級相關內容。刪除了反洗錢管理信息系統(tǒng)及應用相關內容。

（編輯 郭之宸）