央行規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管行為

    本報(bào)訊 （記者劉琪）7月18日，中國人民銀行發(fā)布消息，為進(jìn)一步規(guī)范反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）監(jiān)管行為，落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》相關(guān)要求，中國人民銀行對《中國人民銀行辦公廳關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕263號文印發(fā)）進(jìn)行了修訂，形成了《關(guān)于落實(shí)〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），現(xiàn)向社會公開征求意見，意見反饋截止時(shí)間為2025年7月30日。

    從修訂的主要內(nèi)容來看，一是明確法人金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管分工，細(xì)化非法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管要求?！锻ㄖ访鞔_了由法人金融機(jī)構(gòu)總部監(jiān)管行負(fù)責(zé)全面監(jiān)管、法人金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管行負(fù)責(zé)對其反洗錢義務(wù)履行和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)管的系統(tǒng)性法人監(jiān)管，并確定了非法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管要求。

    二是完善基于風(fēng)險(xiǎn)的反洗錢監(jiān)管工作要求。《通知》規(guī)定中國人民銀行總行統(tǒng)籌制定全國反洗錢監(jiān)管策略，省級分行結(jié)合本地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)制定本級監(jiān)管策略。同時(shí)，規(guī)定監(jiān)管行對法人金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評估，并根據(jù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，合理制定并調(diào)整監(jiān)管計(jì)劃。此外，還明確了監(jiān)管行對法人金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評估的內(nèi)容和工作要求，規(guī)定了持續(xù)性反洗錢監(jiān)管的要求。

    三是調(diào)整金融機(jī)構(gòu)反洗錢信息報(bào)送要求。細(xì)化《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中要求報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件類型。完善了年度工作報(bào)告的主要內(nèi)容及時(shí)限要求，對年度工作報(bào)告的格式進(jìn)行了簡化，并刪除了相關(guān)附表。

    四是其他修訂內(nèi)容。刪除了反洗錢考核評級相關(guān)內(nèi)容。刪除了反洗錢管理信息系統(tǒng)及應(yīng)用相關(guān)內(nèi)容。

（編輯 郭之宸）