政協(xié)委員建議加快金控公司監(jiān)管立法 加強對股東的穿透監(jiān)管

    ■本報兩會報道組 劉琪

    李克強總理在今年的政府報告中指出，“強化金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，健全對影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司等監(jiān)管，進一步完善金融監(jiān)管”。實際上，自2017年以來，金融控股公司越來越受到監(jiān)管部門的重視，并且不斷在釋放監(jiān)管政策信號——2017年7月4日央行發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告2017》中提出，強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)，統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施；銀監(jiān)會在2018年工作會議上也提出，要推動加快出臺金融控股公司監(jiān)管辦法。

    而如何對金融控股公司進行監(jiān)管，也是今年兩會上政協(xié)委員們的熱議話題。全國政協(xié)委員、中國人民銀行上海總部副主任兼上海分行行長、國家外匯管理局上海市分局局長金鵬輝，在3月6日的政協(xié)經(jīng)濟界別聯(lián)組討論會議上建議，要加快金融控股公司監(jiān)管立法，加強金融控股公司監(jiān)管。他表示，目前，我國在實踐中已發(fā)展形成了兩大類具有金融控股公司特點的機構(gòu)：第一類是由金融機構(gòu)通過投資其他行業(yè)金融機構(gòu)形成綜合化金融集團。第二類是由非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機構(gòu)，也具有金融控股公司特征。“部分非金融企業(yè)熱衷于投資金融業(yè)，風(fēng)險隔離機制缺失，風(fēng)險隱蔽性強，不當(dāng)干預(yù)金融機構(gòu)經(jīng)營，經(jīng)營風(fēng)險在不斷積聚和暴露，嚴(yán)重?fù)p害了金融機構(gòu)和投資者的權(quán)益”，金鵬輝說道。

    他認(rèn)為，在目前的監(jiān)管體制下，對金融控股公司的監(jiān)管，還存在著很多盲點、缺失，其中一個重要的原因就是監(jiān)管部門不夠明確，相應(yīng)的監(jiān)管法律缺乏。“因此，我建議加快金融控股公司監(jiān)管立法，明確對金融控股公司監(jiān)管的主要部門。短期來看，可以由中國人民銀行牽頭制定相關(guān)的規(guī)則，以部門規(guī)章的形式出臺對金融控股公司的監(jiān)管辦法。長期來看，需要把法律層級提升，比如由國務(wù)院頒布條例，將金融控股公司的監(jiān)管納入到整體的監(jiān)管體系中。”

    對于監(jiān)管對象，金鵬輝認(rèn)為，要抓住系統(tǒng)重要性和問題突出的金融控股公司，進行分類施策、分類監(jiān)管。在監(jiān)管的內(nèi)容上，以資本金來源和防止不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易為重點，加強對股東的穿透監(jiān)管，強化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管。嚴(yán)防通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害其他股東和客戶的合法權(quán)益，促進金融控股公司穩(wěn)健發(fā)展。

    全國政協(xié)委員、中國光大集團董事長李曉鵬認(rèn)為，由于金控公司提供多牌照的金融服務(wù)，在管理上尤其是風(fēng)險管理上，難度比單一的金融牌照機構(gòu)更大、更有挑戰(zhàn)性。因此，他建議要加強對金融控股公司股東的審查，要堅持不同牌照在營運上的風(fēng)險隔離，要堅持金融控股公司為實體經(jīng)濟發(fā)展的根本服務(wù)宗旨等。