平安融易上海分公司成功攔截640萬元電信詐騙 守護客戶資金安全

    本報記者 金婉霞

    近日，平安融易（江蘇）融資擔保有限公司（以下簡稱“平安融易”）上海分公司憑借敏銳的風險洞察力和高效的應急處置能力，成功攔截一起涉案金額達640萬元的電信詐騙案件，守護了客戶“錢袋子”的安全。

    敏銳洞察 織密金融防護網(wǎng)

    9月9日，一位50多歲的客戶申請了一筆640萬元的抵押經(jīng)營貸款，并表示資金將用于投資某電力項目。平安融易上海分公司工作人員汪小春在進行例行線下回訪時發(fā)現(xiàn)異常：客戶神情緊張、多次拒接來電，且執(zhí)意要求立刻完成轉(zhuǎn)賬。

    在溝通中，客戶還不斷分享自己的“理財經(jīng)”：他近期在某“理財平臺”投入110萬元，短短兩周內(nèi)顯示“收益”已高達50萬元。

    汪小春與公司消保團隊分析該客戶可能遭遇電信詐騙，勸阻貸款資金轉(zhuǎn)賬刻不容緩。她立即依據(jù)公司反詐騙應急處置流程，向公安機關(guān)報警，同步開展深入核實。

    密切協(xié)同 阻斷詐騙資金鏈

    通過反詐中心、民警、客戶家人的協(xié)同勸導，以及平安融易工作人員現(xiàn)場演示騙局的破綻、解析同類詐騙手法，客戶終于恍然大悟，意識到自己已陷入騙局，放棄了轉(zhuǎn)賬。他淚目道：“我是大學教授，以前從不信會被騙，但那‘高收益’太誘人了，差點就把640萬元轉(zhuǎn)出去了！真心感謝你們那么堅持，幫我保住了這筆錢。要不是汪經(jīng)理高度負責、再三勸阻，加上警察同志及時趕來，我的損失就太大了！”

    汪小春說：“作為金融服務(wù)人員，我們不僅要為客戶提供專業(yè)的融資服務(wù)，更有責任守護他們的資金安全。這次能成功勸阻詐騙，離不開公司持續(xù)開展的消保培訓和常態(tài)化的風險教育，使我們一線員工遇到異常情況時能快速反應、有效處置。”

    機制護航 構(gòu)建反詐新格局

    此次電信詐騙案件的成功堵截，得益于平安融易日常構(gòu)建的“多維反詐防御體系”：事前依托智能反欺詐系統(tǒng)建立多項電信詐騙識別模型；事中執(zhí)行標準化操作流程；事后完善警企聯(lián)動機制。

    金融教育宣傳方面，平安融易上海分公司在2024至2025年間持續(xù)開展了26場線下及線上宣傳活動，覆蓋超過32000人次，內(nèi)容涵蓋防范電信詐騙、識別非法集資等。9月15日，公司啟動了以“保障金融權(quán)益助力美好生活”為主題的金融教育宣傳周活動，通過“消保知識五進入”“風險提示送上門”等務(wù)實舉措，并聯(lián)合權(quán)威媒體推出反詐情景劇、金融微短劇等多種宣傳形式，在全國范圍內(nèi)進一步推動金融知識普及，強化公眾風險防范能力。

    平安融易上海分公司將繼續(xù)強化客戶資金安全保障機制，堅決守護人民群眾的財產(chǎn)安全，以更智能的金融盾牌、更溫暖的守護力量，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙攻防戰(zhàn)中踐行金融機構(gòu)的使命擔當，為構(gòu)建和諧、安全的金融環(huán)境貢獻力量。

（編輯 張昕）