泰康資產(chǎn)以數(shù)智化擦亮投資端金字招牌

    本報(bào)訊 （記者冷翠華）當(dāng)前，AI（人工智能）技術(shù)正以“指數(shù)級(jí)”速度重塑各行各業(yè)的底層運(yùn)行邏輯。作為行業(yè)領(lǐng)先的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“泰康資產(chǎn)”）積極探索數(shù)字金融，推動(dòng)AI智能化轉(zhuǎn)型，賦能投研能力迭代升級(jí)，支持客戶服務(wù)體系創(chuàng)新，用專業(yè)守護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，為客戶創(chuàng)造長(zhǎng)期投資價(jià)值，持續(xù)擦亮投資端金字招牌。

    加強(qiáng)數(shù)智化建設(shè)

    提升消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平

    “服務(wù)好”是金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必然要求。泰康資產(chǎn)將業(yè)務(wù)與科技融合，大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)與一體化平臺(tái)建設(shè)緊密結(jié)合，持續(xù)提升消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)水平，踐行“服務(wù)好”戰(zhàn)略，為客戶打造卓越體驗(yàn)。

    在業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)，泰康資產(chǎn)打造綜合柜面業(yè)務(wù)受理平臺(tái)，覆蓋保險(xiǎn)資管產(chǎn)品、保險(xiǎn)委托專戶、養(yǎng)老金產(chǎn)品等客戶的開(kāi)戶交易需求。引入外部信息數(shù)據(jù)，搭建客戶身份監(jiān)測(cè)模型，建立“一客一冊(cè)”電子檔案，支持業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)調(diào)用和校驗(yàn)，提升客戶身份識(shí)別和業(yè)務(wù)處理的時(shí)效性和有效性。實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的客戶、賬戶信息和客戶交易集中管理，推動(dòng)業(yè)務(wù)規(guī)范化水平再上新臺(tái)階。借助AI力量，泰康資產(chǎn)積極探索以智能化手段重塑柜臺(tái)下單流程，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提升業(yè)務(wù)受理的準(zhǔn)確性與效率。

    在適當(dāng)性管理領(lǐng)域，泰康資產(chǎn)以數(shù)字化手段筑牢防線。從投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估到適當(dāng)性匹配結(jié)果，全程實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化動(dòng)態(tài)管控與自動(dòng)化提示，確保適當(dāng)性新規(guī)剛性執(zhí)行、不打折扣。

    在金融教育宣傳方面，泰康資產(chǎn)持續(xù)加大科技賦能力度。對(duì)內(nèi)，AI助力研發(fā)培訓(xùn)課程，依托數(shù)字化平臺(tái)化培訓(xùn)考試系統(tǒng)，提升全員消保意識(shí)與合規(guī)素養(yǎng)。對(duì)外，通過(guò)微信、短視頻、直播等多元渠道，借助數(shù)字化手段，持續(xù)廣泛傳遞價(jià)值投資理念，擴(kuò)大消保宣傳覆蓋面。

    圍繞“以客戶為中心”的戰(zhàn)略目標(biāo)，泰康資產(chǎn)持續(xù)優(yōu)化消費(fèi)者服務(wù)體驗(yàn)。升級(jí)綜合服務(wù)系統(tǒng)，支持跨系統(tǒng)對(duì)接產(chǎn)品、投資數(shù)據(jù)，提升從服務(wù)方案設(shè)計(jì)、組織實(shí)施到最終交付各環(huán)節(jié)的品質(zhì)和效率。搭建并完善業(yè)務(wù)受理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)從需求識(shí)別、分揀到服務(wù)交付的全流程閉環(huán)管理，提升服務(wù)水平。在此基礎(chǔ)上，積極應(yīng)用AI技術(shù)，實(shí)現(xiàn)工作效率與服務(wù)質(zhì)量的“雙升”，為消保工作注入源源不斷的科技動(dòng)能。

    提升投研能力

    描繪長(zhǎng)期復(fù)利曲線

    面對(duì)AI技術(shù)浪潮，泰康資產(chǎn)前瞻布局AI人才與技術(shù)體系，正力圖構(gòu)建人機(jī)協(xié)同的全新智能研究范式，進(jìn)一步提升投資研究能力，為客戶描繪長(zhǎng)期復(fù)利曲線。

    2025年，泰康資產(chǎn)推出深度研究超級(jí)智能體——TKDR，將常見(jiàn)研究工作的耗時(shí)從“天級(jí)”縮短至“分鐘級(jí)”，有效提升投研團(tuán)隊(duì)的整體戰(zhàn)斗力。

    在數(shù)智化能力加持下，泰康資產(chǎn)的投資管理能力和服務(wù)水平不斷提升，獲得市場(chǎng)廣泛認(rèn)可，連續(xù)多年獲得人力資源社會(huì)保障部“零差錯(cuò)”通報(bào)表?yè)P(yáng)，獲得客戶頒發(fā)的多個(gè)“優(yōu)秀投資管理人”“優(yōu)秀投資經(jīng)理”“卓越養(yǎng)老金服務(wù)團(tuán)隊(duì)”等獎(jiǎng)項(xiàng)，機(jī)構(gòu)客戶滿意度持續(xù)增長(zhǎng)。

    面對(duì)AI技術(shù)迅猛發(fā)展和泰康保險(xiǎn)集團(tuán)成立三十周年的重要節(jié)點(diǎn)，泰康資產(chǎn)將持續(xù)深化AI研發(fā)應(yīng)用，推動(dòng)投研體系升級(jí)，深化客戶服務(wù)體系建設(shè)，完善消保長(zhǎng)效機(jī)制，為消費(fèi)者創(chuàng)造卓越服務(wù)體驗(yàn)和長(zhǎng)期投資價(jià)值。

（編輯 李波）