山西證券新設(shè)財富中心服務(wù)資產(chǎn)超500萬客戶

    我國已成為全球第二大財富管理市場，近年來不少券商和銀行開始爭奪高凈值客戶理財市場。近日，山西證券也加入財富管理轉(zhuǎn)型陣地，設(shè)立了類似“私人銀行”的財富中心。

    至此，已有7家券商宣布轉(zhuǎn)型財富管理，各家做法不一，大多券商直接對部門進(jìn)行更名同時伴隨組織架構(gòu)調(diào)整，也有券商直接將職能部門合并。山西證券最新公告顯示，新設(shè)財富中心與財富管理部實現(xiàn)分層服務(wù)。

    新設(shè)財富中心

    實現(xiàn)分層服務(wù)

    昨日，山西證券公告稱擬設(shè)財富中心作為公司一級部門，專注為公司高端客戶提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。而在此前數(shù)年，山西證券已經(jīng)設(shè)立了財富管理部。

    山西證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，財富中心將以拓展和服務(wù)超高凈值客戶為目標(biāo)，為超高凈值客戶提供一站式專屬金融解決方案，對分支機(jī)構(gòu)維護(hù)和服務(wù)超高凈值客戶形成業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)同配合。

    記者了解到，財富中心主要服務(wù)資產(chǎn)在100萬美元或500萬元人民幣以上的客戶，具體客戶服務(wù)模式將采用“1+N”服務(wù)模式（即一位財富顧問加N個領(lǐng)域?qū)＜遥?；而此前設(shè)立的財富管理部主要服務(wù)資產(chǎn)在50萬元至500萬元之間的客戶，從資產(chǎn)配置、投顧服務(wù)等方面提升財富管理能力；50萬元以下的客戶，更趨向于互聯(lián)網(wǎng)化的標(biāo)準(zhǔn)化智能化服務(wù)。

    有7家券商

    宣布財富管理轉(zhuǎn)型

    包括山西證券在內(nèi)，宣布大規(guī)模轉(zhuǎn)型財富管理的券商已達(dá)7家，其余券商還包括中信證券、銀河證券、東方證券、興業(yè)證券、中原證券和華泰證券。從做法而言，目前分三類，一是更名伴隨組織架構(gòu)調(diào)整；二是職能部門合并；三是新設(shè)一級部門。

    即便是更名，名稱也不完全一樣，相應(yīng)的組織架構(gòu)調(diào)整也有些區(qū)別。

    中信證券、中原證券設(shè)立“財富管理委員會”。去年12月份，中信證券完成了相應(yīng)的組織架構(gòu)調(diào)整，據(jù)最新年報披露，除了各地分公司外，財管委下設(shè)零售客戶部、財富客戶部、金融產(chǎn)品部、投資顧問部、金融科技部、運營管理部等部門；今年1月底，中原證券撤銷6部門、新設(shè)7部門，保留了零售業(yè)務(wù)總部，其職能圍繞財富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

    銀河證券、東方證券、興業(yè)證券等券商將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部更名為“財富管理總部”。銀河證券要實現(xiàn)的是建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理相融合的財富管理轉(zhuǎn)型；興業(yè)證券表示，財富管理轉(zhuǎn)型與傳統(tǒng)零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是相輔相成的關(guān)系；東方證券早在2015年就已更名，并采用事業(yè)部管理模式。此外，華泰證券正嘗試突破互金模式，推行“全面數(shù)字化”。