“基金E賬戶”App正式上線運行

    本報記者 昌校宇

    投資者在全市場各渠道購買的場外公募基金產(chǎn)品可實現(xiàn)“一鍵查詢”。據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)4月19日消息，近日，證監(jiān)會同意中國結(jié)算啟動公募基金賬戶份額統(tǒng)一查詢平臺暨“基金E賬戶”App正式上線運行。

    據(jù)測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機構(gòu)查詢其在該機構(gòu)處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機構(gòu)及持有基金資產(chǎn)等問題時有發(fā)生。與此同時，截至2023年底，全市場共有公募基金管理人158家，公募基金銷售機構(gòu)403家，各份額登記機構(gòu)賬戶體系相互獨立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。

    針對上述行業(yè)痛點問題，中國結(jié)算在證監(jiān)會的指導下，開發(fā)建設(shè)了公益性的查詢平臺——“基金E賬戶”App，這是證監(jiān)會、中國結(jié)算貫徹落實黨的二十大和中央金融工作會議“以人民為中心”發(fā)展思想的重要舉措，也是公募基金行業(yè)的重要基礎(chǔ)設(shè)施和重點民生工程。

    據(jù)了解，“基金E賬戶”App可基于各份額登記機構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢，未來還將不斷擴充服務(wù)場景，為公募基金投資者提供一站式的優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)。

    上海證券基金評價研究中心業(yè)務(wù)負責人劉亦千對《證券日報》記者表示：“‘基金E賬戶’App為投資者全面梳理、把握和統(tǒng)籌基金投資提供便利條件，有利于投資者從自身全局出發(fā)，更理性地參與基金投資，在投資實踐中落實長期投資、價值投資和理性投資理念，從而推進投資市場的長期健康發(fā)展。此外，也有利于基金服務(wù)機構(gòu)為用戶提供全面賬戶診斷和分析，讓咨詢和投顧服務(wù)具備全局性和針對性，提升客戶投資體驗，這將極大促進行業(yè)買方投顧的生態(tài)建設(shè)和發(fā)展。”

    2023年2月份，“基金E賬戶”App啟動公開試運行。據(jù)了解，試運行期間，中國結(jié)算穩(wěn)妥做好系統(tǒng)運維和技術(shù)支持，積極組織行業(yè)基金管理人共同做好客服答疑工作，有力保障業(yè)務(wù)順利落地和平穩(wěn)運行，注冊用戶有序增加；同時，高度重視投資者反饋，不斷完善系統(tǒng)功能，優(yōu)化調(diào)整查詢條件和頁面展示方式，著力提升投資者使用體驗。

    博時基金在前期積極配合中國結(jié)算開發(fā)建設(shè)“基金E賬戶”App。博時基金表示：“‘基金E賬戶’App能為投資者提供一站式基金購買情況查詢服務(wù)，有利于投資者方便快捷地全面了解基金投資的資產(chǎn)情況，有效解決分散查詢、容易遺忘的痛點，市場反響良好，有效提升了投資者投資體驗。”

    經(jīng)過一年的公開試運行，目前“基金E賬戶”App正式上線運行的條件已基本成熟。經(jīng)證監(jiān)會批準，將于4月19日起結(jié)束試運行，進入正式運行階段。正式運行后，投資者可通過各大手機應用商店直接下載并注冊使用“基金E賬戶”App，無須再填寫邀請碼。

    目前，“基金E賬戶”App提供了投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進行賬戶管理和資產(chǎn)查詢。此外，“基金E賬戶”App也為投資者提供了其所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客服聯(lián)系方式（包括客服電話、郵箱、網(wǎng)站等），并與部分具備條件的基金管理人實現(xiàn)了在線客服的直接對接。如投資者需要確認其基金份額權(quán)利歸屬（如需要證明或填報資產(chǎn)）或?qū)Σ樵兘Y(jié)果存疑，可以便捷地通過“基金E賬戶”App提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。

    博時基金介紹：“博時基金在‘基金E賬戶’App中配備了在線客服，能為投資者提供7x24小時的線上咨詢服務(wù)，能及時為投資者答疑釋惑。”

    需要注意的是，“基金E賬戶”App是以各基金份額登記機構(gòu)報送到中央數(shù)據(jù)交換平臺的集中備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，為投資者提供的公益查詢服務(wù)，查詢結(jié)果并不具有確認投資者基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律依據(jù)。如投資者需要證明、填報財產(chǎn)情況或?qū)?ldquo;基金E賬戶”提供的查詢結(jié)果有異議，應當聯(lián)系基金管理人或基金銷售機構(gòu)進行核實確認，并以最終份額登記機構(gòu)出具的登記結(jié)果為準。