施羅德集團行政總裁郝睿誠：影響力投資兼顧社會價值、投資價值

    本報記者 周尚伃

    近年來金融服務(wù)已經(jīng)滲透至生活各個方面，不過，金融如何與社會發(fā)展相互促進，實現(xiàn)正面的社會、環(huán)境效應(yīng)，也是許多金融機構(gòu)正在思考的問題。

    在2021年6月11日舉行的第十三屆陸家嘴論壇之金融助力“美好生活”：消費、醫(yī)療、養(yǎng)老與教育分論壇上，施羅德集團行政總裁郝睿誠（PeterHarrison）表示，作為資產(chǎn)管理機構(gòu)，引導資本的方式不僅決定了能獲得怎樣的財務(wù)回報，更決定了將對世界產(chǎn)生什么影響。憑借在金融系統(tǒng)中扮演的特殊角色，資產(chǎn)管理機構(gòu)在選擇對象應(yīng)兼顧創(chuàng)造社會價值和投資價值。

    郝睿誠表示，過去10年，在消費、醫(yī)療保健、養(yǎng)老服務(wù)和教育等領(lǐng)域涌現(xiàn)出了一大批金融服務(wù)產(chǎn)品，包括移動支付、新醫(yī)療保險和養(yǎng)老金產(chǎn)品。不過，由于貧困，全球還有很多人無法享受這種便利。根據(jù)世界銀行的調(diào)研，2017年全球有17億成年人沒有銀行賬戶，其中大多數(shù)生活在新興市場和前沿市場。

    “‘被排除在金融系統(tǒng)之外’是脫貧攻堅之路上公認的一大障礙。”在郝睿誠看來，讓人們能更加便捷的獲得金融產(chǎn)品、定制化的金融服務(wù)，以及將資本市場與個人和企業(yè)聯(lián)系起來非常重要。在此背景下，小微金融應(yīng)運而生，比如向低收入人群及中小微企業(yè)提供貸款，儲蓄、保險和其他相關(guān)產(chǎn)品，為人們在多個層面提供改善生計的方式方法，包括財務(wù)擔保、醫(yī)療保健和教育。

    據(jù)介紹，早在2001年施羅德集團成立了BlueOrchard投資公司。截至去年年底，BlueOrchard在90個國家投資了80億美元，為超過2.15億人提供了金融和相關(guān)服務(wù)。

    郝睿誠表示，小微金融和影響力投資的積極社會影響，尤其是對脫貧的幫助，是顯而易見的。

    郝睿誠認為，金融業(yè)過去專注于投資表現(xiàn)和風險，但現(xiàn)在影響力正在成為金融的第三個維度。施羅德集團正在研究利潤、風險和影響力，希望未來能越來越熟練地評價“影響力調(diào)整后的利潤”，即評估對社會影響后的利潤。

    郝睿誠表示，金融機構(gòu)引導資本的方式不僅決定了能獲得怎樣的財務(wù)回報，更決定了將對世界產(chǎn)生什么影響。憑借在金融系統(tǒng)中扮演的角色，金融機構(gòu)有能力為所有人創(chuàng)造一個更加可持續(xù)、更繁榮的世界。

（編輯 田冬）