與投資者同行 銀行理財業(yè)將不斷提升產(chǎn)品信息透明度

    本報記者 楊潔

    據(jù)銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行墓倬W(wǎng)3月18日消息，3月15日，銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行呐c中國銀行業(yè)協(xié)會在京聯(lián)合舉辦“理財知識進(jìn)社區(qū)——與投資者同行”主題宣傳活動啟動儀式。

    國家金融監(jiān)督管理總局資管司理財公司監(jiān)管處處長李昊在致辭中表示，銀行理財產(chǎn)品發(fā)展至今，始終著眼普惠、強調(diào)穩(wěn)健，始終追求人民群眾財富的保值增值。理財產(chǎn)品投資者群體較大，在凈值化轉(zhuǎn)型后，投資者認(rèn)知逐步從“打破剛兌”“凈值化轉(zhuǎn)型”過渡到“了解底層資產(chǎn)”“多元投資策略”“理財規(guī)劃和顧問”等，投資者需要更高質(zhì)量的投資者服務(wù)和陪伴需求。理財公司應(yīng)始終堅守人民至上的根本立場，胸懷“國之大者”，始終將維護(hù)好、實現(xiàn)好、發(fā)展好投資者的根本利益作為工作的出發(fā)點和落腳點。

    中國銀行業(yè)協(xié)會副秘書長張亮表示，持續(xù)開展投資者同行陪伴工作，既是理財公司自身職責(zé)所在，也是維護(hù)投資者對理財行業(yè)信心，推動行業(yè)加快轉(zhuǎn)型的重要一環(huán)。業(yè)內(nèi)機構(gòu)的投資者同行陪伴工作仍需在企業(yè)文化、品牌效應(yīng)、長效運行機制、行業(yè)資源共享等方面持續(xù)發(fā)力，提升與投資者互動的針對性和實效性。

    銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行目偛贸杉臆姳硎?，資管新規(guī)發(fā)布以來，理財業(yè)務(wù)逐步回歸“受人之托、代人理財”的資管本源，總體保持平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，需要全行業(yè)高度重視、切實加強投資者教育工作，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念，共同營造健康的行業(yè)生態(tài)。凈值化轉(zhuǎn)型后，做好投資者權(quán)益保護(hù)教育宣傳，同時保持產(chǎn)品競爭力的關(guān)鍵在于進(jìn)一步增強投資者信心，讓投資者由信任產(chǎn)品兌付能力轉(zhuǎn)變?yōu)樾湃萎a(chǎn)品管理能力。

    上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示，當(dāng)前，理財投資者陪伴工作仍需不斷完善。理財公司可以充分借助新媒體發(fā)展優(yōu)勢，提升客戶的覆蓋率和黏性，更好地譜寫“普惠金融”大文章，真正讓金融知識和產(chǎn)品觸達(dá)到適當(dāng)?shù)慕鹑谙M者群體。

    投資者權(quán)益保護(hù)和投資者教育是系統(tǒng)工程，需要久久為功、多管齊下。銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行谋硎?，未來，在監(jiān)管部門的指導(dǎo)支持下，將繼續(xù)深化與中國銀行業(yè)協(xié)會的合作，攜手各市場機構(gòu)，不斷提升理財產(chǎn)品信息透明度，共同探索投資者教育陪伴與宣傳工作的方法路徑，豐富投資者教育宣傳形式，加強理財知識普及，為理財市場的蓬勃發(fā)展和美好未來貢獻(xiàn)力量。

（編輯 何帆）