多家上市銀行首席合規(guī)官密集“就位”

    本報記者 楊潔

    近期，多家銀行密集推進首席合規(guī)官聘任流程。2月24日，重慶銀行發(fā)布第七屆董事會第二十次會議決議公告，會議審議通過聘任王偉列為該行首席合規(guī)官的議案，其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局核準。

    公開資料顯示，王偉列現(xiàn)任重慶銀行黨委委員、副行長、首席風險官。歷任重慶銀行璧山支行行長助理、副行長、副行長（主持工作）、行長，文化宮支行行長，行政部總經(jīng)理，內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理。

    這樣一位兼具一線實踐與總行管理經(jīng)驗的干部擬出任首席合規(guī)官，也呼應(yīng)了監(jiān)管部門政策導向。2024年12月27日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）提出，金融機構(gòu)應(yīng)當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導，向董事會負責。金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設(shè)立合規(guī)官?！掇k法》自2025年3月1日起施行，并設(shè)置了一年過渡期。

    隨著過渡期期限臨近，多家上市銀行近期相繼“官宣”首席合規(guī)官。例如，2月13日，農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布董事會決議公告稱，會議同意聘任王志恒兼任該行首席合規(guī)官，其任職自董事會審議通過之日起生效。2月13日，中國銀行發(fā)布公告稱，聘任張輝兼任該行首席合規(guī)官，張輝自董事會批準之日起兼任中國銀行首席合規(guī)官。此外，光大銀行、上海銀行、齊魯銀行等多家銀行也于2月份確定首席合規(guī)官人選。

    合規(guī)管理是金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵要素。國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負責人表示，《辦法》致力于指導金融機構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程、全領(lǐng)域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

    上海金融與法律研究院研究員楊海平對《證券日報》記者表示，商業(yè)銀行設(shè)立首席合規(guī)官有利于提升合規(guī)管理在金融機構(gòu)管理體系中的地位，提升合規(guī)管理的獨立性和權(quán)威性，對于適應(yīng)嚴監(jiān)管新形勢、提升合規(guī)管理效能、推進金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、在復雜的經(jīng)營環(huán)境下防控風險將發(fā)揮積極作用。

    “設(shè)立首席合規(guī)官是金融監(jiān)管史上的重要制度變革。”南開大學金融學教授田利輝在接受《證券日報》記者采訪時表示，這一變革實現(xiàn)了合規(guī)管理的‘三個躍升’，一是從分散治理向集中權(quán)威躍升，首席合規(guī)官進入高管序列、直接向董事會負責，打破了傳統(tǒng)合規(guī)管理依附于業(yè)務(wù)條線的困局；二是從被動遵循向主動治理躍升，將合規(guī)要求從“事后滅火”前置于戰(zhàn)略決策與業(yè)務(wù)流程前端；三是從成本中心向價值中心躍升，通過構(gòu)建合規(guī)防線降低罰單損失與聲譽風險，守護銀行長期價值。

    “對銀行而言，首席合規(guī)官這一崗位將重塑公司治理基因。短期內(nèi)可能因合規(guī)審查趨嚴延長決策流程、帶來轉(zhuǎn)型陣痛，但長期看，它將推動形成‘業(yè)務(wù)創(chuàng)新與合規(guī)底線’的動態(tài)平衡，讓穩(wěn)健經(jīng)營成為銀行的核心競爭力。”田利輝表示。

    在楊海平看來，對商業(yè)銀行而言，提升自身合規(guī)經(jīng)營水平還需要在強體系的同時抓重點：一是堅持“合規(guī)從高層做起”的原則，抓住關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強化監(jiān)督；二是以精準問責、精準處罰，強化合規(guī)文化建設(shè)；三是優(yōu)化績效考核體系，改變重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)的傾向；四是堅持人防和技防相結(jié)合，利用信息系統(tǒng)提升合規(guī)管理水平。