中銀證券三維發(fā)力推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)

    本報(bào)訊 （記者周尚伃）防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的根本性任務(wù)，而構(gòu)建扎實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)文化是筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線的核心支撐。中銀證券黨委始終以黨建為引領(lǐng)，圍繞“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任擔(dān)當(dāng)”核心，從方向錨定、機(jī)制筑基、科技提效三個(gè)維度系統(tǒng)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)理念從“制度要求”轉(zhuǎn)化為“全員行動”，有效提升風(fēng)險(xiǎn)治理效能，為公司高質(zhì)量發(fā)展注入穩(wěn)健動能。

    構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)文化，首要在于明確價(jià)值導(dǎo)向與行為準(zhǔn)則。中銀證券深刻把握金融風(fēng)險(xiǎn)防范的政治性與人民性，將中央及監(jiān)管要求作為風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)的“指南針”，第一時(shí)間傳導(dǎo)政策精神并細(xì)化落實(shí)舉措，確保風(fēng)險(xiǎn)管理策略與上級要求高度統(tǒng)一。

    在價(jià)值理念層面，該公司始終堅(jiān)持正確的“經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風(fēng)險(xiǎn)觀”，立足服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能性定位，讓“風(fēng)險(xiǎn)偏好與發(fā)展戰(zhàn)略匹配”成為經(jīng)營共識；在實(shí)踐準(zhǔn)則上，明確“看不清、管不住，則不展業(yè)”的執(zhí)業(yè)底線，聚焦房地產(chǎn)、城投、中小金融機(jī)構(gòu)等重點(diǎn)領(lǐng)域強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，主動研判市場波動、筑牢流動性安全屏障，以“底線思維”和“極限思維”引導(dǎo)全員形成“主動防風(fēng)險(xiǎn)”的行為自覺。

    風(fēng)險(xiǎn)文化需靠制度機(jī)制固化，才能從“理念”走向“實(shí)踐”。中銀證券通過構(gòu)建“責(zé)任—執(zhí)行—監(jiān)督”全鏈條機(jī)制，讓風(fēng)險(xiǎn)文化滲透到經(jīng)營管理每個(gè)環(huán)節(jié)。

    在組織體系上，該公司搭建“三道防線”協(xié)同防控體系，依托集團(tuán)優(yōu)勢升級全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，從治理架構(gòu)、管理職責(zé)、協(xié)調(diào)聯(lián)動等方面夯實(shí)管理基礎(chǔ)；在管理機(jī)制上，優(yōu)化運(yùn)用“風(fēng)險(xiǎn)研判、風(fēng)險(xiǎn)排查、壓力測試、應(yīng)對預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評價(jià)”的“六閉環(huán)”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)“早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置”的“四早”要求。

    在責(zé)任落地環(huán)節(jié)，該公司推動全員簽署合規(guī)承諾書與風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任清單，組建業(yè)務(wù)板塊風(fēng)控中臺、總部、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)高職及風(fēng)險(xiǎn)管理崗、合規(guī)管理崗等專業(yè)隊(duì)伍，同時(shí)將中國特色金融文化“五要五不”融入風(fēng)控全流程，通過案例分析、制度解讀等活動強(qiáng)化認(rèn)知；建立“風(fēng)控效果與績效考核掛鉤”機(jī)制，以正向激勵(lì)與嚴(yán)格問責(zé)，讓“人人都是最后一道防線”的理念真正轉(zhuǎn)化為全員行動。

    數(shù)字化時(shí)代，科技是提升風(fēng)險(xiǎn)文化精準(zhǔn)度與穿透力的關(guān)鍵抓手。中銀證券以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為引擎，建設(shè)智能風(fēng)控工具，提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管控精細(xì)程度。

    該公司重點(diǎn)打造“全風(fēng)一體化平臺”，覆蓋全業(yè)務(wù)板塊與風(fēng)險(xiǎn)類型，集成業(yè)務(wù)駕駛艙、風(fēng)險(xiǎn)駕駛艙、主要風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)等核心功能，構(gòu)建全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理體系，立足風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)穿透識別和監(jiān)控能力；同時(shí)完成信創(chuàng)化環(huán)境改造，以風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)集市為核心搭建并表管理系統(tǒng)集群，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)自主可控。

    該公司構(gòu)建覆蓋反洗錢、異常交易、員工異常行為等關(guān)鍵場景的合規(guī)系統(tǒng)架構(gòu)，大幅提升風(fēng)險(xiǎn)識別的精細(xì)化程度。未來，還將進(jìn)一步推動“數(shù)智化”技術(shù)與合規(guī)管理深度融合，讓合規(guī)文化借助科技力量，實(shí)現(xiàn)“主動防控、前瞻應(yīng)對”的更高目標(biāo)。

    中銀證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)非一日之功。未來，該公司將持續(xù)優(yōu)化“方向—機(jī)制—科技”三維建設(shè)路徑，讓穩(wěn)健風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念真正融入企業(yè)基因，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、踐行中國特色金融文化提供堅(jiān)實(shí)保障。

（編輯 張昕）