嚴打虛擬貨幣交易炒作絕不松懈

    ■劉琪

    日前，中國人民銀行召開打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議，公安部、中央網(wǎng)信辦、中央金融辦、最高人民法院等13個部門有關(guān)負責人出席會議。會議要求，繼續(xù)堅持對虛擬貨幣的禁止性政策，持續(xù)打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動。

    在筆者看來，這場跨部門的協(xié)同部署會議向市場傳遞出了不容誤讀的清晰信號：我國對境內(nèi)虛擬貨幣的禁止性政策立場從未動搖，隨著監(jiān)管協(xié)同范圍的擴大與技術(shù)手段的升級，打擊相關(guān)非法金融活動的力度將進一步加強、絕不松懈。

    我國對虛擬貨幣的監(jiān)管早有明確導(dǎo)向。2013年，中國人民銀行等五部委就發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，將比特幣定義為“特定的虛擬商品”，明確其不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。同時，要求金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得提供與比特幣相關(guān)的服務(wù)。

    2017年，監(jiān)管進一步收緊。當時國內(nèi)通過發(fā)行代幣形式包括首次代幣發(fā)行（ICO）進行融資的活動大量涌現(xiàn)，投機炒作盛行，涉嫌從事非法金融活動，嚴重擾亂了經(jīng)濟金融秩序。中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確代幣發(fā)行融資“本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為”，全面叫停這類融資活動。

    2021年，虛擬貨幣交易炒作時有發(fā)生，還滋生出賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。為應(yīng)對這一態(tài)勢，中國人民銀行等十部門重拳出擊，聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》，明確界定“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動”，并提出加強虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等工作措施，形成監(jiān)管高壓態(tài)勢。

    近年來，我國相關(guān)部門對虛擬貨幣領(lǐng)域持續(xù)開展清理整頓，取得明顯成效。然而近期，虛擬貨幣投機炒作出現(xiàn)回潮跡象，違法犯罪活動時有發(fā)生，風(fēng)險防控面臨新形勢、新挑戰(zhàn)。

    此次打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議的召開，既是對當前市場現(xiàn)狀的直接回應(yīng)，更是對防控金融風(fēng)險的堅定落實。會議重申，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。

    值得注意的是，會議還單獨點名“穩(wěn)定幣”，首次明確“穩(wěn)定幣是虛擬貨幣的一種形式”，并點出其根本性缺陷——“目前無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求”。也正因如此，穩(wěn)定幣存在“被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動的風(fēng)險”。

    穩(wěn)定幣潛藏的風(fēng)險其實還不僅于此。中國人民銀行行長潘功勝在2025金融街論壇年會上提到，在IMF/世界銀行年會上，穩(wěn)定幣及其可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險成為各國財長、央行行長討論最多的話題之一。其中有觀點認為“市場炒作投機的氛圍濃厚，增加了全球金融系統(tǒng)的脆弱性，并對一些欠發(fā)達經(jīng)濟體的貨幣主權(quán)產(chǎn)生沖擊”。

    面對復(fù)雜多變的風(fēng)險挑戰(zhàn)，此次會議明確提出，繼續(xù)堅持對虛擬貨幣的禁止性政策，持續(xù)打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動。

    可以預(yù)見，未來針對虛擬貨幣相關(guān)活動的監(jiān)管機制將朝著協(xié)同化、精準化、高效化方向縱深推進，通過跨部門合力破解監(jiān)管分散難題，依托技術(shù)升級應(yīng)對隱蔽交易與資金轉(zhuǎn)移亂象，以更嚴密的防控體系筑牢虛擬貨幣領(lǐng)域風(fēng)險隔離墻。