金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》

    本報記者 劉琪

    4月25日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱“金融監(jiān)管總局”）發(fā)布消息，近日金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2025年6月1日起施行。

    “原《辦法》自2013年發(fā)布以來，在強化資質(zhì)條件要求、嚴把準入關(guān)口、加強任職資格持續(xù)監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極作用，但隨著近年來銀行業(yè)的改革發(fā)展，出現(xiàn)了一些需要重點關(guān)注的問題。”金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人表示，《辦法》修訂工作旨在結(jié)合近年來銀行業(yè)運行和監(jiān)管工作實際，進一步完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員（以下簡稱“高管人員”）任職資格條件要求和管理規(guī)定，壓實金融機構(gòu)選人用人主體責任，推動高管人員恪守誠信、履職盡責、廉潔從業(yè)，促進金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展。

    修訂后的《辦法》包括總則、任職資格條件、任職資格核準與報告、金融機構(gòu)的管理責任、監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責任、附則等七章共四十五條。

    主要修訂內(nèi)容包括：一是秉持過罰相當原則，調(diào)整監(jiān)管處罰對高管人員任職的影響，進一步區(qū)分處罰類型明確影響期限。二是壓實金融機構(gòu)主體責任，要求金融機構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標準，明確金融機構(gòu)及擬任高管人員應當對任職資格申請材料和報告材料的真實性、完整性負責。三是其他修訂事項，包括對適用報告制的任職資格管理事項予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報告事項時限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。

    據(jù)前述負責人介紹，《辦法》本次修訂根據(jù)過罰相當?shù)脑瓌t，進一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對相關(guān)人員流動、提拔作出限制：一是對警告、通報批評及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期。規(guī)定擬任人受到警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的，不予核準其任職資格申請；現(xiàn)任高管人員受到警告、通報批評或罰款的，金融機構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔任更高級職務。二是對禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期。規(guī)定被監(jiān)管機構(gòu)采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。三是對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行。規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的、或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。

    對《辦法》與其他任職資格監(jiān)管規(guī)定如何銜接，前述負責人表示，《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員任職資格基本條件，不同類型金融機構(gòu)需經(jīng)核準任職資格的高管人員具體范圍及條件（如學歷、從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)資格要求等），由中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行機構(gòu)、外資銀行、信托公司、非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法另行規(guī)定，二者互為補充，共同構(gòu)成高管人員準入規(guī)則體系?！掇k法》修訂后，其相關(guān)規(guī)定與行政許可事項實施辦法不一致的，以本《辦法》為準。

（編輯 張昕）