粵開證券觸監(jiān)管“紅線” 基金銷售人員“無證上崗”收警示函

    本報記者 王鏡茹

    2月25日消息，因基金銷售人員“無證上崗”、中后臺人員參與基金銷售，合規(guī)風(fēng)控人員無基金從業(yè)資格，廣東證監(jiān)局對粵開證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

    有知情人士告訴記者，部分券商機構(gòu)的營業(yè)部的確存在合規(guī)崗未設(shè)專職人員，由其他崗位人員兼職的現(xiàn)象。“部分券商機構(gòu)未能做到合規(guī)經(jīng)營，觸碰了監(jiān)管‘紅線’。在新的市場環(huán)境和監(jiān)管要求下，這種運營模式將無法持續(xù)，行業(yè)優(yōu)勝劣汰或?qū)⒊掷m(xù)加速。”

    廣東證監(jiān)局指出，粵開證券部分不具有基金從業(yè)資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動，個別分支機構(gòu)后臺人員參與基金銷售，基金銷售部門的合規(guī)風(fēng)控人員不具有基金從業(yè)資格。

    據(jù)規(guī)定，證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離；從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。

    警示函還顯示，粵開證券長期未發(fā)現(xiàn)廣西分公司原負責(zé)人郭某任職期間在其他營利性機構(gòu)兼職，且發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題后未按照內(nèi)部規(guī)定開展合規(guī)問責(zé)，分支機構(gòu)未及時向?qū)俚刈C監(jiān)局報告。

    天眼查顯示，粵開證券廣西分公司于2019年12月與公司同步完成更名，目前負責(zé)人為孫艷艷。2017年8月郭某入職，2021年3月退出高級管理人員備案。

    IPG中國首席經(jīng)濟學(xué)家柏文喜告訴《證券日報》記者：“證券機構(gòu)從業(yè)人員代銷基金，除了需要具備證券從業(yè)資格之外，還需要有基金業(yè)從業(yè)資格，否則不得從事基金代銷。證券機構(gòu)代銷基金產(chǎn)品旨在獲取代銷傭金收入，在業(yè)績壓力或者增收沖動下，個別證券機構(gòu)不顧監(jiān)管規(guī)則，觸發(fā)違規(guī)行為。這次監(jiān)管機構(gòu)對于粵開證券的處罰也是對其他券商從事基金銷售業(yè)務(wù)的一個警示。”

    事實上，早在2008年粵開證券就獲得證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格，但目前來看，其公募基金代銷業(yè)務(wù)還在開拓階段，代銷規(guī)模及收入水平較低。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年粵開證券代理銷售金融產(chǎn)品收入為2276萬元，行業(yè)排名第64位。

    粵開證券2022年上半年引入了重點代銷產(chǎn)品，開展高凈值客戶的產(chǎn)品定制服務(wù)。

    但結(jié)果卻不盡如人意，2022年中基協(xié)公布的季度基金代銷百強榜顯示，粵開證券第一季度及第三季度分別以股票+混合保有量29億元、26億元名列倒數(shù)第一，而第二季度及第四季度甚至慘遭淘汰，“掉出”百強榜。

    上述知情人士對記者表示，新的市場環(huán)境加之行業(yè)的馬太效應(yīng)，讓基金銷售機構(gòu)展業(yè)的難度大幅提高，基金公司傾向于選擇具有銷售能力、注重客戶體驗、合規(guī)意識強的第三方機構(gòu)，對于背景薄弱的銷售機構(gòu)來說，行業(yè)優(yōu)勝劣汰加速。

（編輯 上官夢露）